1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
2.【答案】A。解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
3.【答案】C。
4.【答案】B。解析：就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。
5.【答案】D。解析：A股不是外资股。
6.【答案】D。解析：现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。
7.【答案】B。解析：分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险。
8.【答案】A。解析：债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约.
9.【答案】B。解析：清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
10.【答案】B。解析：目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
11.【答案】C。解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
12.【答案】A。解析：根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
13.【答案】B。
14.【答案】B。解析：证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
15.【答案】A。解析：储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。
16.【答案】C。解析：基金资产估值的责任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。
17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
18.【答案】B。解析：无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。
19.【答案】C。
20.【答案】D。解析：保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。
21.【答案】C。
22.【答案】C。解析：中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
23.【答案】A。解析：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。
24.【答案】B。
25.【答案】B。解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。
26.【答案】B。
27.【答案】A。解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
28.【答案】C。解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.因此又称为不可分散风险。
29.【答案】C。解析：中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。
30.【答案】C。解析：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
31.【答案】B。解析：ETF，常被译为“交易所交易基金”.上海证券交易所将其定名为“交易型开放式指数基金”，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。但它也结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖.另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
32.【答案】A。解析：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后.偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
33.【答案】D。解析：利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。
34.【答案】C。解析：按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。
35.【答案】A。解析：证券交易通常都必须遵循的原则包括：(1)价格优先原则，价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报;(2)时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。
36.【答案】A。解析：物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
37.【答案】C。解析：选项C属于基金份额持有人的权利。
38.【答案】A。
39.【答案】B。解析：选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。
40.【答案】D。解析：按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。
41.【答案】C。解析：证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。
42.【答案】D。解析：债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。
43.【答案】D。解析：对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
44.【答案】A。解析：根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
45.【答案】C。解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
46.【答案】C。
47.【答案】B。解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。
48.【答案】A。解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。
49.【答案】D。解析：资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
50.【答案】C。
D.不低于3年(不包括3年)
45.证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A.5亿
B.2亿
C.1亿
D.5000万
46.下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的是( )。
A.恐怖袭击
B.监管规定
C.声誉受损
D.黑客攻击
47.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定公积金。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
48.证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。
A.2
B.1
C.3
D.5
49.资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A.担保人提供的担保
B.发起人的全部财产
C.受托机构的自由财产
D.发起人提供的信托财产
50.下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。
A.最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元
B.最近1年盈利
C.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.最近3年未发生重大违法、违规行为
湘公网安备:43011102000856号 
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