2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题（4）

5、将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金指的是(　)。

　　A、公司型基金

　　B、契约型基金

　　C、ETF基金

　　D、开放式基金

　　6、金融市场(　)是金融风险传导的基础。

　　A、联动性

　　B、资产配置

　　C、信息技术

　　D、预期风险

　　7、将金融风险分为系统风险和非系统风险，是按照(　)。

　　A、能否分散

　　B、会计标准

　　C、驱动因素

　　D、能否聚敛

　　8、由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性是指(　)。

　　A、系统风险

　　B、非系统风险

　　C、会计风险

　　D、经济风险

　　9、经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失是指(　)。

　　A、宏观经济风险

　　B、购买力风险

　　C、利率风险

　　D、汇率风险

　　10、(　)又称通货膨胀风险，是指基金的利润将主要通过现金形式来分配。

　　A、利率风险

　　B、汇率风险

　　C、市场风险

　　D、购买力风险

　　11、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为(　)。

　　A、证券经纪业务

　　B、证券投资咨询业务

　　C、证券承销与保荐业务

　　D、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

　　12、上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过(　)。

　　A、60%

　　B、80%

　　C、70%

　　D、90%

　　13、关于证券服务机构的表述，错误的是(　)。

　　A、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构

　　B、证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构

　　C、投资咨询机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验

　　D、财务顾问机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务3年以上的经验

　　14、注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行(　)制度。

　　A、年检

　　B、季检

　　C、免检

　　D、月检

　　15、下列选项中，不符合申请证券评级业务许可条件的是(　)。

　　A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均为1 000万元

　　B、有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

　　C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

　　D、高级管理人员5人

　　16、按发行主体分类，债券可以分为(　)。

　　A、政府债券、金融债券和公司债券

　　B、贴现债券、附息债券和息票累积债券

　　C、公募债券和私募债券

　　D、实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　17、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在(　)。

　　A、3个月～6个月

　　B、6个月～1年

　　C、6个月～3年

　　D、3个月～3年

　　18、公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息，反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系的有价证券是(　)。

　　A、股票

　　B、国债

　　C、公司债券

　　D、政府债券

　　19、社会各类经济主体为筹集资金而向证券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证是(　)。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、基金

　　D、期权

　　二、组合型选择题

　　1、关于基金的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.基金所反映的是所有权关系

　　Ⅱ.基金是直接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融

　　Ⅲ.基金的投资选择灵活多样，其收益可能高于债券

　　Ⅳ.基金能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　2、证券投资基金的作用有(　)。

　　Ⅰ.基金提高了大投资者的投资收益水平

　　Ⅱ.有利于证券市场的稳定和发展

　　Ⅲ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　Ⅳ.有利于证券市场的国际化

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、我国证券投资基金业的发展阶段可分为(　)。

　　Ⅰ.早期探索阶段

　　Ⅱ.试点发展阶段

　　Ⅲ.快速发展阶段

　　Ⅳ.修正完善阶段

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、在试点发展阶段，我国基金在规范化运作方面得到很大的提高，主要表现在(　)。

　　Ⅰ.在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制

　　Ⅱ.确定了基金管理人的职责

　　Ⅲ.明确基金托管人在基金运作中的作用

　　Ⅳ.建立较为严格的信息披露制度

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有(　)。

　　Ⅰ.基金业监管的法律体系日益完善

　　Ⅱ.基金品种日益丰富，封闭式基金成为市场发展的主流

　　Ⅲ.基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

　　Ⅳ.基金投资者队伍迅速扩大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、机构投资者在金融市场中的作用有(　)。

　　Ⅰ.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

　　Ⅱ.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅲ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　Ⅳ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　7、关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位

　　Ⅱ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　Ⅲ.我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　Ⅳ.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、关于证券经纪业务，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　Ⅱ.经纪关系的建立也就形成了实质上的委托关系

　　Ⅲ.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动

　　Ⅳ.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列(　)服务。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　Ⅳ.代期货公司、客户收付期货保证金

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列(　)条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务。

　　Ⅰ.最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训

　　Ⅱ.最近3年从事过证券法律业务

　　Ⅲ.最近2年从事过证券法律业务

　　Ⅳ.最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列(　)行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有(　)。

　　Ⅰ.自有资金和证券

　　Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的证券

　　Ⅲ.通过证券交易所的业务平台融入的资金

　　Ⅳ.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、政府债券的特征包括(　)。

　　Ⅰ.流通性弱

　　Ⅱ.安全性高

　　Ⅲ.收益稳定

　　Ⅳ.免税待遇

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　14、下列属于有担保债券的有(　)。

　　Ⅰ.抵押债券

　　Ⅱ.质押债券

　　Ⅲ.国债

　　Ⅳ.金融债券

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　15、债券的票面要素包括(　)。

　　Ⅰ.票面价值

　　Ⅱ.债券的票面利率

　　Ⅲ.债券的到期期限

　　Ⅳ.债券的发行者名称

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　16、储蓄国债具有的特点包括(　)。

　　Ⅰ.采用实名制，不可流通转让

　　Ⅱ.对个人投资者发行，不向机构投资者发行

　　Ⅲ.采用电子方式记录债权

　　Ⅳ. 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ