2019年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题（1）_3

 

第41题

 

　　投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按(　)处理。

 

　　A.当日有效

 

　　B.约定日有效

 

　　C.无效

 

　　D.撤销

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处理。

 

　　第42题

 

　　由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为(　)。

 

　　A.低风险债券

 

　　B.无风险债券

 

　　C.风险债券

 

　　D.高风险债券

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险，因此又被称为“无风险债券”。

 

　　第43题

 

　　通过(　)的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

 

　　A.场外发行

 

　　B.交易所发行

 

　　C.场内发行

 

　　D.证券交易所交易系统发行

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：通过证券交易所交易系统发行(网上发行)的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

 

　　第44题

 

　　(　)是股票最基本的特征。

 

　　A.风险性

 

　　B.流动性

 

　　C.永久性

 

　　D.收益性

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

 

　　第45题

 

　　转托管数据确认后的(　)交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。

 

　　A.同1个

 

　　B.下1个

 

　　C.第3个

 

　　D.第4个

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：转托管数据确认后的下1个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。

 

　　第46题

 

　　金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和(　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

 

　　A.产品分级

 

　　B.产品规模

 

　　C.客户风险

 

　　D.产品收益

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

 

　　第47题

 

　　投资机构通过(　)，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

 

　　A.自律管理

 

　　B.科学管理

 

　　C.廉洁自律

 

　　D.规避监管

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

 

　　第48题

 

　　(　)是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

 

　　A.证券托管

 

　　B.证券存管

 

　　C.证券交付

 

　　D.证券交易

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

 

　　第49题

 

　　(　)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

 

　　A.SPO

 

　　B.SPV

 

　　C.DHI

 

　　D.KII

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时.通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

 

　　第50题

 

　　配股的对象是(　)。

 

　　A.原有股东

 

　　B.金融机构

 

　　C.政府

 

　　D.社会公众

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。