2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题（2）_3

来源：长理培训发布时间：2019-03-08 21:19:49

1.【答案】B

　　【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A 项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。

　　2.【答案】C

　　【解析】地方政府一般债券期限。

　　3.【答案】A

　　【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

　　4.【答案】C

　　【解析】金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不 3 年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。

　　5.【答案】B

　　【解析】考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　6.【答案】B

　　【解析】考查募集基金后验资的时间限制。

　　7.【答案】C

　　【解析】考查不同类型基金的认购费率。

　　8.【答案】B

　　【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

　　9.【答案】C

　　【解析】考查基金的申购、赎回原则。

　　10.【答案】C

　　【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。

　　11.【答案】A

　　【解析】考查货币市场基金的期限，一般 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。

　　12.【答案】A

　　【解析】考查金融期权的主要风险指标。Delta 值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。

　　13.【答案】D

　　【解析】考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。

　　14.【答案】C

　　【解析】考查权证的分类，按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。

　　15.【答案】D

　　【解析】考查风险管理方法。

　　16.【答案】A

　　【解析】考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　17.【答案】D

　　【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管规;(2)全部风险的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。

　　18.【答案】C

　　【解析】金融风险的有效管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得

　　到有效的预测和控制。

　　19.【答案】C

　　解析：从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除息日股票价格应按送股，配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。

　　20.【答案】C

　　【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

　　21.【答案】A

　　【解析】证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。

　　22.【答案】C

　　【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。

　　23.【答案】C

　　【解析】考查影响股价变动的宏观经济因素。

　　24.【答案】D

　　【解析】考查基本分析法的主要内容。

　　25.【答案】D

　　【解析】考查技术分析方法的理论，包括 K 线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。

　　26.【答案】B

　　【解析】考查利用企业自由现金流模型对企业进行估值的计算公式。

　　27.【答案】A

　　【解析】考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　28.【答案】B

　　【解析】考查证券公司债券品种。

　　29.【答案】D

　　【解析】考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。

　　30.【答案】B

　　【解析】考查我国非金融企业债务融资工具的特点。

　　31.【答案】B

　　【解析】考查资产证券化兴起的经济动因。

　　32.【答案】A

　　【解析】考查国债竞争性招标相关内容。见《财政部关于印发<2018 年记账式国债招标发行规则>》。

　　33.【答案】C

　　【解析】考查询价交易方式下报价方式，双边报价、小额报价是点击确认、单向撮合的方式。

　　34.【答案】A

　　【解析】考查影响债券现金流的因素。

　　35.【答案】A

　　【解析】考查利率期限结构的理论。

　　36.【答案】D

　　【解析】考查可从事基金代理销售的机构，目前商业银行，证券公司是我国基金销售的主要渠道，但是①②③④都是可以进行基金代销的机构。

　　37.【答案】D

　　【解析】考查我国目前的基金自律组织。

　　38.【答案】D

　　【解析】考查基金的募集所需要具备的条件

　　39.【答案】C

　　【解析】考查使用简易程序注册的基金产品，分级基金应按照普通程序注册。

　　40.【答案】D

　　【解析】表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。④财务顾问类业务属于中介服务类业务。

　　41.【答案】D

　　【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方而包括:影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

　　42.【答案】C

　　【解析】经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场跨业态跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确;健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。

　　43.【答案】D

　　【解析】另类投资基金包含的内容。

　　44.【答案】B

　　【解析】考查 VAR 的计算方法。VAR 可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。

　　45.【答案】B

　　【解析】考查风险管理的相关内容。

　　46.【答案】D

　　【解析】考查风险符理的方法。风险管理的主要方法包括风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。

　　47.【答案】B

　　【解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(8)基金合同约定的其他权利。

　　48.【答案】C

　　【解析】金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。

　　49.【答案】D

　　【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件： 1)申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;(2)有 100 万元人民币以上的注册资本;(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;(4)有公司章程;(5)健全的内部管理制度;(6)具备中国证监会要求的其他条件。