1.基金管理人职责不包括()。
A.发行认购证方式
B.全额预缴款
C.基金及法人配售
D.网上定价发行
【答案】C
【解析】基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。它不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
2.我国企业资产 ABS 的监管机构是()。
A.交易商协会
B.中国证监会
C.央行、原中国银监会
D.原中国保监会
【答案】B
【解析】选项 B 正确：我国企业资产 ABS 的监管机构是中国证监会，信贷资产 ABS 的监管机构是央行、原中国银监会，资产支持票据的监管机构是交易商协会，保险资产 ABS 的监管机构是原中国保监会。
3.风险识别包括()两个环节。
A.感知风险和分析风险
B.感知风险和度量风险
C.监测风险和分析风险
D.监测风险和度量风险
【答案】A
【解析】选项 A 正确：风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现经济主体所面临的风险种类和性质;分析风险是深入理解各种风险的成因和变化规律。
4.财政部代理发行地方政府债券，采用()招标方式。
A.承销
B.单一价格美国式
C.混合式
D.单一价格荷兰式
【答案】D
【解析】选项 D 正确：2012 年地方政府债券通过“财政部国债发行招投标系统”面向 2012-2014 年记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。
5.下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
【答案】D
【解析】选项 D 说法错误：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
6.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.可管理性
【答案】C
【解析】选项 C 正确：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
7.在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是()。
A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为 1000 元面值价格，国债回购以资金年收益率(去百分号)为报价单位
B.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为 100 元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位
C.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位
D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益
【答案】D
【解析】选项 D 正确：在计价单位上，股票报价为“每股价格”，债券现货报价为 “每百元面值的价格”，基金报价为“每份基金价格”，债券回购报价为“每百元资金到期年收益率”(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。
8.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。
A.延迟成交
B.择日成交
C.无效
D.部分无效
【答案】C
【解析】选项 C 正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。
9.在美国，住房抵押贷款的风险权重为()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
【答案】D
【解析】选项 D 正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为 50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有 20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。
10.下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是()。
A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低
B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低
C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高
D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高
【答案】B
【解析】选项 B 说法正确：关于市场的流动性风险，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。
11.在证券公司融资融券业务集中度控制方面，证券公司接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的()。
A.30%
B.15%
C.20%
D.25%
【答案】C
【解析】选项 C 正确：融资融券业务集中度控制：接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。
12.某投资者用 1 万元申购开放式基金，申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.05，则申购份额为()。
A.9383
B.9380
C.10000
D.9425
【答案】A
【解析】选项 A 正确：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05≈9383.06(份)
13.封闭式基金的交易申报价格最小变动单位为()。
A.0. 01 元人民币
B.0. 001 元人民币
C.0. 02 元人民币
D.0. 005 元人民币
【答案】B
【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 0. 001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100 份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。
14.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A.经营风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.财务风险
【答案】A
【解析】选项 A 正确：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力;另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资的能力。信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。信用风险的一个显著特征是在任何情况下都不可能产生额外收益，风险后果只能是损失。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
15.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
【答案】D
【解析】选项 D 正确：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。
16.下列不属于金融衍生工具的发展动因的是()。
A.规避风险
B.场外交易发展迅速
C.金融自由化
D.金融机构的利润驱动
【答案】B
【解析】金融衍生工具的发展动因：
(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险;
(2)20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;
(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;
(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
17.()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
【答案】A
【解析】选项 A 正确：市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
18.上证 50ETF 期权合约的熔断机制规定，连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过()且价格涨跌绝对值达到或者超过 5 个最小报价单位时，期权合约进入 3 分钟的集合竞价交易阶段。
A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
【答案】B
【解析】选项 B 正确：上证 50ETF 期权合约的熔断机制规定，连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过 50%且价格涨跌绝对值达到或者超过 5 个最小报价单位时，期权合约进入 3 分钟的集合竞价交易阶段。
19.为了扩大资金来源，满足商业银行的流动性需求，同时避开金融监管的限制，西方商业银行变被动负债为主动负债，采取的创新方式不包括()。
A.回购协议
B.同业拆借
C.资信评估
D.CDs
【答案】C
【解析】选项 C 符合题意：为了扩大资金来源，西方商业银行变被动负债为主动负债，通过金融工具创新，如 CDS、回购协议、同业拆借等，避开金融监管的限制较大幅度提升杠杆率。在此背景下，商业银行风险管理的重点转向负债风险管理。
20.基金市场参与主体中，()在整个基金的运作中起核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构
【答案】B
【解析】选项 B 正确：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理人不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品的设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
湘公网安备:43011102000856号 
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