二、选择题
1.客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
Ⅰ.保障客户资产安全
Ⅱ.防止风险传递
Ⅲ.方便投资者
Ⅳ.有利于证券公司业务创新
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】选项 C 正确：客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全(Ⅰ项正确)、防止风险传递(Ⅱ项正确)、方便投资者(Ⅲ项正确)、有利于证券公司业务创新(Ⅳ项正确)的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
2.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于()。
Ⅰ.承销证券
Ⅱ.从事承担有限责任的投资
Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B
【解析】选项 B 正确：除第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项三项外，按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产也不得用于下列投资或者活动：
(1)向他人贷款或者提供担保;
(2)从事承担无限责任的投资;
(3)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;
(4)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(5)依照法律、行政法规相关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
3.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是( )。
Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则
Ⅱ.对于 1 年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后 6 个月内发布定期跟踪评级结果和报告
Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查
Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于 10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后 5 年
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
4.下列说法中，基金托管人职责终止的情形是()。
Ⅰ.被依法取消基金托管资格
Ⅱ.被基金份额持有人大会解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者依法宣告破产
Ⅳ.基金合同约定而其他情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】选项 B 正确：《中国人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格(Ⅰ项正确);被基金份额持有人大会解任(Ⅱ项正确);依法解散、被依法撤销或者依法宣告破产(Ⅲ项正确);基金合同约定而其他情形(Ⅳ项正确)。
5.目前，中国企业发行境外债券可以分为()。
Ⅰ.点心债
Ⅱ.海外债券
Ⅲ.非人民币债券
Ⅳ.合成型债券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类：第一类是在境外市场以非人民币发行和结算的债券，被称为非人民币债券(Ⅲ正确)，比如美元债券(由于非人民币债券中，美元债券是主体，数据也较为齐全，以下主要介绍美元债券);第二类是以人民币发行、以人民币结算的债券，被称为点心债(Ⅰ正确);第三类是以人民币发行、以其他国货币结算的债券，被称为合成型债券(Ⅳ正确)。
6.证券投资的信用风险会受发行人的()因素影响。
Ⅰ.盈利水平
Ⅱ.规模大小
Ⅲ.事业稳定程度
Ⅳ.经营能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】选项 D 正确：信用风险实际上揭示了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力(Ⅳ正确)、盈利水平(Ⅰ正确)、事业稳定程度(Ⅲ正确)及规模大小(Ⅱ正确)等因素影响。
7.在金融期权的主要风险指标中，()与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。
Ⅰ.标的证券价格
Ⅱ.到期期限
Ⅲ.波动率
Ⅳ.市场无风险利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】选项 C 正确：Delta 值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。
Rho 值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化/无风险利率的变化。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。
8.从发起人的角度来看，资产证券化的好处有()。
Ⅰ.增加收入来源
Ⅱ.实现低成本融资
Ⅲ.提升资产负债管理能力，优化财务状况
Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】选项 B 正确：资产证券化自 20 世纪 70 年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方(尤其是发起人和投资者)带来好处。从发起人的角度 看：
(1)增加资产的流动性，提高资本使用效率;
(2)提升资产负债管理能力，优化财务状况;
(3)实现低成本融资;
(4)增加收入来源。
【解析】选项 A 符合题意：根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。故第Ⅲ项说法错误。
9.按股东享有权利的不同，股票可以分为()。
Ⅰ.普通股票
Ⅱ.特别股票
Ⅲ.记名股票
Ⅳ.优先股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和特别股票：普通股票是指秉持“一股一权”规则之下收益权与表决权无差别、等比例配置的股票;特别股票是指设有特别权利或特别限制的股票，优先股就是一种最常见的特别股票。
10.下列关于债券利率期限结构的描述正确的是()。
I.向下倾斜的利率曲线称为反向的利率曲线
II. 正向的利率曲线的期限越长，债券的利率越高
III.水平的利率曲线表示不同期限的债券利率相等
IV.拱形利率曲线中，期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、IV
【答案】C
【解析】正向的利率曲线，是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高。II 正确;相反的或反向的利率曲线，是向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低。I 正确;水平的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象。III 正确;拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系;期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。IV 不正确
湘公网安备:43011102000856号 
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