2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前预测题（3）_5

来源：长理培训发布时间：2019-03-08 21:04:31

71、下列违规行为属于《全国银行间债券市场交易管理办法》中规定的违规行为的是()。Ⅰ.擅自从事借券、租券等融券业务Ⅱ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易Ⅲ.操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格Ⅳ.制造并提供虚假资料和交易信息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易属于证券自营业务的禁止行为，属于操纵行为。

　　72、可参与证券投资的金融机构包括()。Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.保险经营机构Ⅳ.企业集团财务公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。而其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。

　　73、金融市场的反映功能主要表现在()。Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融市场的反映功能表现在如下几个方面：(1)由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。(3)由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。

　　74、以下关于金融债券的说法正确的是()。Ⅰ.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券Ⅱ.非银行金融机构不可以发行金融债券Ⅲ.商业银行可以发行金融债券Ⅳ.证券公司短期融资券也属于金融债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。

　　75、下列属于另类投资局限性的是()。Ⅰ.流动性较差，杠杆率偏高Ⅱ.不能够分散风险Ⅲ.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估Ⅳ.缺乏监管和信息透明度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度;②流动性较差，杠杆率偏高;③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。另类投资的优点是：①提高收益;②分散风险。

　　76、在证券市场中起中介作用的机构主要有()。Ⅰ.证券登记结算机构Ⅱ.证券公司Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等.

　　77、期货市场的功能包括()。Ⅰ.价格发现Ⅱ.套现Ⅲ.风险管理Ⅳ.投机

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。

　　78、基金的会计核算对象包括()。Ⅰ.资产损益共同类Ⅱ.损益类Ⅲ.资产负债共同类Ⅳ.负债类

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购和赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基金费用计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。

　　79、下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有()。Ⅰ.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金Ⅲ.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理Ⅳ.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

　　A、Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： B

　　【专家解析】按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。

　　80、根据有关规定，基金运作费用包括()。Ⅰ.律师费Ⅱ.过户费Ⅲ.分红手续费Ⅳ.持有人大会费用

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　81、下列选项中，属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。Ⅰ.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户Ⅱ.担保证券的记录以及发行人权利的行使Ⅲ.投资收益的处分Ⅳ.持券信息披露义务

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。

　　82、外汇风险的特征包括()。Ⅰ.累积性Ⅱ.或然性Ⅲ.不确定性Ⅳ.相对性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　83、下列有关现券业务的表述，正确的是()。Ⅰ.从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用全价交易Ⅱ.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1，可以选择任意一种结算方式Ⅲ.市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式Ⅳ.现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

　　84、国家股从资金来源上看，主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　85、西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y，其中，E、I分别表示()。Ⅰ.收入Ⅱ.货币供给Ⅲ.产出Ⅳ.投资

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅳ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】货币学派的货币政策传导机制：M→E→I→Y，其中，M为货币供应量，E为产出，I为投资，Y为国民收入。

　　86、用以反映货币市场基金风险的指标包括()。Ⅰ.融资比例Ⅱ.投资组合平均剩余期限Ⅲ.日每万份基金净收益Ⅳ.浮动利率债券投资情况

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。

　　87、以下关于基金资产估值，表述不正确的是()。Ⅰ.我国封闭式基金每周估值一次Ⅱ.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则Ⅲ.对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值Ⅳ.海外的基金多数不是每个交易日估值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： B

　　【专家解析】封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。这种情况下，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接用市场交易价格就可以对基金资产估值。。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　88、下列属于集合资产管理计划中客户义务的是()。Ⅰ.至少3个月查询一次资产的配置状况Ⅱ.保证委托资产来源及用途的合法性Ⅲ.按合同约定支付管理费、托管费及其他费用Ⅳ.按合同约定承担投资的风险