一、选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期()。
A.成正比关系
C.成线性关系
B.成反比关系
D.无确定关系
B。[解析]金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其()功能。
A.调节
C.聚敛
B.配置
D.反映
C。[解析]金融市场的积累(聚敛)功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。
3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立
D.中国人民银行成立
A。[解析]2003 年 3 月 10 日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。
A.中国人民银行
C.中国银监会
B.国务院财政部
D.中国证监会
C。[解析]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
5.基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
C.定期存款
B.活期存款
D.企业存款
A。[解析]基础货币等于通货和准备金的总和。
6.在中国，市场代码以“002”开头的是()。
A.主板
B.创业板
C.中小板
D.第四板
C。[解析]中小板块即中小企业板，是指流通盘大约 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板的市场上，市场代码是以“002”开头的。
7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是()。
A.利率
B.政策
C.货币供给
D.货币需求
A。[解析]凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，在货币传导机制发挥作用的过程中，关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。
8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是()。
A.全国性社会保障基金主要投向国债市场
B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金
C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金
D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入
C。[解析]在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
9.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于()。
A.2 次
C.1 次
B.4 次
D.3 次
C。[解析]对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于 1次。
10.下列关于证券公司申请ⅠB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员
D。[解析]证券公司申请ⅠB 业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展ⅠB 业务的营业部至少有2 名具有期货从业人员资格的业务人员。
11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币()万元。
A.1 000
C.3 000
B.2 000
D.5 000
B。[解析]申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000 万元。
12.中国证券业协会的最高权力机构是()。
A.股东大会
c.理事会
B.会员大会
D.会长办公室
B。[解析]中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。
13.()是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。
A.国家股
C.国民收入
B.国家积累
D.主权财富
D。[解析]所谓主权财富，与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。
14.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.10%
C.20%
B.15%
D.30%
A。[解析]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%。(2)所有境外投资者对单个上市公司 A股的持股比例总和。不超过该上市公司股份总数的 30%。
15.企业间的分期付款属于()。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.企业信用
A。[解析]商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。
16.世界上最早的，有形、有组织的证券交易所出现在()。
A.英国
C.荷兰
B.西班牙
D.意大利
C。[解析]1609 年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。
17.股票是一种资本证券，它属于()。
A.实物资本
c.虚拟资本
B.真实资本
D.风险资本
C。[解析]股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
18.一般情况下，优先股的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公{营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动
B。[解析]优先股是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。
19.当发行价格高于面值时，称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。
A.公司资本公积金
B.股本账户
C.盈余公积
D.留存收益
A。[解析]当发行价格高于面值时，称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
20.股票及其他有价证券的理论价格是根据()来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
A。[解析]现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
21.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()。
A.清算费用、所欠税款、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、公司债务
B.清算费用、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、员工工资、公司债务
c.清算费用、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、所欠税款、公司债务
D.清算费用、员工工资、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、公司债务
C。[解析]普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资，社会保险费用和法定补偿金，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
22.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的()。
A.银行存款
C.剩余资产
B.注册资本
D.弥补损失
C。[解析]普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。
23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括()。
A.验证
B.审单
c.查验资金及证券
D.审查客户的证券投资风险承受能力
D。[解析]一般来说，证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。
24.股票买卖印花税最后由()统一向征税机关缴纳。
A.中国结算公司
C.中国证监会
B.证券交易所
D.国务院
A。[解析]为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。
25.上证综合指数是以全部上市股票为样本()。
A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
B.[解析]上证综合指数以 1990 年 12 月 19 日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
26.“金边债券”通常指的是()。
A.政府债券
C.金融债券
B.企业债券
D.实物债券
A。[解析]在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。
27.下列各项不属于影响债券利率的因素的是()。
A.筹资者的资信
c.债券期限长短
B.债券票面金额
D.借贷资金市场利率水平
B。[解析]影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
28.国家为弥补财政预算赤字发行的债券称为()。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券
A。[解析]政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。
29.()负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
B。[解析]根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
30.我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为()年。
A.8
C.12
B.10
D.20
C。[解析]我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为 5 年，最长的为 12 年，绝大多数采用公募方式发行。
31.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.30%
C.10%
B.40%
D.50%
B。[解析]中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具，其待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。
32.从运作方式看，回购交易结合了()的特点。
A.现货交易和远期交易
C.现货交易和权证交易
B.现货交易和期货交易
D.现货交易和期权交易
A。[解析]回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
33.下列属于银行间债券市场特征的是()。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者
c.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能
D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险
A。[解析]选项 B、C、D 属于交易所债券市场的特征，选项 A属于银行间债券市场的特征。
34.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特征。
A.风险共担
C.集合投资
B.收益共享
D.分散风险
D。[解析]分散风险，即以科学的投资组合降低风险、提高收益，它是证券投资基金的一大特点。分散风险通过多元化的投资组合，一方面，借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。
35.封闭式基金的固定存续期通常()。
A.无固定期限
c.在 15 年以上
B.在 5 年以上
D.在半年以上
B。[解析]封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15 年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。
36 . 下列关 于上市 开放 式基金 (LOF)的 说法中 ，不 正确的 是()。
A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B.可通过跨系统转托管实现场外市场与场内市场的转换
C.LOF 必须采用指数基金模式
D.LOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新
C。[解析]与 ETF 相区别，LOF 不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项 C 说法错误。
37.2003 年 5 月推出的我国第一只具有保本特色的基金是()。
A.南方宝元债券基金
C.南方避险增值基金
B.招商安泰系列基金
D.华安现金富利基金
C。[解析] 2002 年 8 月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金，2003 年 3 月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003 年 5 月推出的我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金，2003 年 12 月推出的我国第一只货币型市场基金——华安现金富利基金。
38.基金托管费是支付给()的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人
A。[解析]基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
39.假设某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9 000 万元，负债总额为 1 500 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。
A.398
C.411
B.416
D.441
C。[解析]基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000- 500)×0.2%÷365≈0.0411(万元)，即 411 元。
40.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。
A.30%
C.60%
B.50%
D.80%
D。[解析]根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有 80%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。
41.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。这体现了金融衍生工具的()。
A.跨期性
C.联动性
B.期限性
D.不确定性或高风险性
C。[解析]联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
42.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于()。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC 交易的衍生工具
D。[解析]场外交易市场交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。
43.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。
A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
A。[解析]A 项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
44.金融衍生工具产生的最基本原因是()。
A.避险
B.利润驱动
C.金融自由化
D.新技术革命
A。[解析]金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
45.交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
D。[解析]交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
46.资产证券化起源于()。
A.希腊
C.美国
B.英国
D.德国
C。[解析]资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。
47.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。
A.扩散性
C.可管理性
B.加速性
D.不确定性
C。[解析]金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。
48.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有()。
A.累积性
C.或然性
B.隐藏性
D.潜在性
D。[解析]所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。
49.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
C.相对性
B.不确定性
D.隐藏性
B。[解析]外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
50.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A.经营风险
C.信用风险
B.流动性风险
D.财务风险
A。[解析]经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
湘公网安备:43011102000856号 
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