1、国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：B
参考解析： 国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的10%。
2、会计师事务所申请证券资格的条件之一是：有限责任会计师事务所净资产不少于__________万元，合伙会计师事务所净资产不少于__________万元。( )
A.500;300
B.500;500
C.300;300
D.300;500
参考答案：A
参考解析： 会计师事务所申请证券资格的条件包括：①依法成立3年以上。②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。⑥上一年度审计业务收入不少于1600万元。⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
3、从( )末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。
A.1802年
B.1897年
C.1901年
D.1970年
参考答案：D
参考解析： 从1970年末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。
4、ETF每( )秒提供一个基金参考净值报价。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析： ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
5、金融期货的基本功能不包括( )。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.保本功能
D.套利功能
参考答案：C
参考解析： 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。
6、混合资本债券如果同时出现最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近( )个月内未向普通股股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。
A.6
B.12
C.28
D.24
参考答案：B
参考解析： 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。
7、经营证券经纪业务已满( )年的证券公司方可申请融资融券业务资格。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：①经营证券经纪业务已满3年;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;④财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金【第三方存管有效实施，客户资料完整真实;⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;⑦信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;⑧有足够负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;⑨中国证监会规定的其他条件。
8、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，要求核心资本充足率不低于( )。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
参考答案：A
参考解析： 商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。
9、( )，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。
A.1904年
B.1905年
C.1906年
D.1907年
参考答案：D
参考解析： 1907年，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。
10、( )，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
A.2010年10月19日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
参考答案：A
参考解析： 2010年10月19日，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
11、为解决退市公司股份转让问题，( )起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
A.1997年6月6日
B.1999年9月9日
C.2001年6月12日
D.2002年8月29日
参考答案：D
参考解析： 为解决退市公司股份转让问题，2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
12、( )，全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。
A.1997年6月6日
B.1999年9月9日
C.2001年6月12日
D.2012年9月20日
参考答案：D
参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。
13、在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过( )交易。
A.公开市场
B.议价市场
C.流通市场
D.发行市场
参考答案：B
参考解析：议价市场是指没有固定场所、相对分散的市场。在议价市场上，金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的。在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易。
14、证券业协会会员大会每( )年至少召开一次。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：C
参考解析：证券业协会会员大会每4年至少召开一次。
15、根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过__________，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过_________。( )
A.5%;10%
B.5%;5%
C.10%;10%
D.10%;5%
参考答案：D
参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。
16、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的( )。
A.盈利性、稳定性和流动性
B.盈利性、稳定性和固定性
C.盈利性、安全性和固定性
D.盈利性、安全性和流动性
参考答案：D
参考解析：会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。
17、我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
参考答案：C
参考解析：我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。
18、我国混合资本债券的发行期限在__________年以上，发行之日起__________年内不得赎回。( )
A.10;10
B.10;15
C.15;10
D.15;15
参考答案：C
参考解析：我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。
19、债券的主要的结算方式包括( )。
A.纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付
B.到期兑付、提前兑付、见款付券、券款对付
C.到期兑付、见券付款、分期兑付、券款对付
D.纯券过户、见券付款、分期兑付、券款对付
参考答案：A
参考解析：债券结算方式是指在债券结算业务中，债券的所有权转移或权利质押与相应结算款项的交收这两者执行过程中的不同制约形式。主要的结算方式包括纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种。
20、( )年以上的债券为长期债券。
A.7
B.8
C.9
D.10
参考答案：D
参考解析：按照到期期限分类，一年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下(包括10年)的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。
21、( )中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。
A.1985年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
参考答案：A
参考解析：1985年中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。
22、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至( )以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参考答案：A
参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。
23、自( )《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。
A.2008年6月6日
B.2010年9月9日
C.2012年6月12日
D.2014年2月7日
参考答案：D
参考解析：自2014年2月7日《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。
24、( )指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。
A.蓝筹股
B.成长股
C.收入股
D.防守股
参考答案：D
参考解析：防守股指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。此类股票的发行公司大多是经营公用事业及生活必需品的行业，典型的代表是医药股。
25、证券业协会非会员理事不超过理事总数的( )。
A.1/2
B.1/3
C.1/4
D.1/5
参考答案：D
参考解析：证券业协会会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派，非会员理事不超过理事总数的1/5。
26、( )是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。
A.一级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.第四市场
参考答案：C
参考解析：第三市场是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。
27、( )，上海证券交易所开业。
A.2005年4月29日
B.2000年10月30日
C.1990年12月29日
D.1948年12月1日
参考答案：C
参考解析：1990年12月19日，上海证券交易所开业，开业时仅有25家会员，上市的股票证券总计8只。
28、专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：D
参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
29、股权登记日是指( )。
A.公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间
B.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
C.股利正式发放给股东的日期
D.股利正式发放给股东的后1工作日
参考答案：B
参考解析：股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。
30、我国股票发行的核准制的审查内容是( )。
A.仅进行形式审查，不进行实质审判
B.须进行实质审查，判断是否核准申请
C.一级审核制
D.二级审核制
参考答案：B
31、 在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司，其发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。其中有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间从有限责任公司成立之日起计算，并达( )年以上为发行人合法的存续期限。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。发行人合法存续的期限条件满足下列情形之一即可：①发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上;②有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算，并达3年以上(经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票);③经国务院批准的股份有限公司，可不受上述时间的限制。
32、影响债券利率的主要因素是( )。
A.资金使用方向
B.市场利率变化
C.债券期限长短
D.债券的变现能力
参考答案：C
参考解析：影响债券利率的主要因素有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。
33、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近1年盈利，最近1年营业收入不少于( )万元。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.5 000
参考答案：D
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
34、首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例( )以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工。
A.2%
B.4%
C.5%
D.8%
参考答案：C
参考解析：首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工;主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。
35、个人金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，是私募基金合格投资者的条件之一。
A.200
B.300
C.500
D.1 000
参考答案：B
参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。
36、证券投资者主要是指以获取( )为目的而买人证券的机构和个人。
A.利息、股息或资本收益
B.利息、盈利息或资本收益
C.红利、盈利或资本收益
D.红利、股息或资本收益
参考答案：A
参考解析：证券投资者主要是指以获取利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。
37、封闭式基金的存续期限一般都在( )。
A.10～33年
B.20～30年
C.15～30年
D.25～30年
参考答案：C
参考解析：封闭式基金的存续期限一般都在15～30年。
38、创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过( )名。
A.3
B.5
C.8
D.10
参考答案：B
参考解析：创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过5名。
39、金融衍生工具市场的风险中，由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险是( )。
A.管理风险
B.法律风险
C.操作风险
D.流动性风险
参考答案：B
参考解析：法律风险即由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险。
40、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于( )万元。
A.500
B.1 000
C.1 500
D.2 000
参考答案：B
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
41、根据( )我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
A.2002年5月1日
B.2004年1月2日
C.2013年3月31日
D.2015年4月7日
参考答案：D
参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
42、( )美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
A.1993年
B.2000年
C.2005年
D.2010年
参考答案：C
参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
43、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为( )。
A.价格高于面值
B.价格低于面值
C.价格等于面值
D.不一定
参考答案：B
参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。
44、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是( )。
A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生
B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响
C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响
D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制
参考答案：B
参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。
45、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：D
参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
46、( ) 新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2005年4月29日
参考答案：C
参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。
47、目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
48、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按( )计入应纳税所得额。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
参考答案：B
参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。
49、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束( )个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
A.2
B.5
C.6
D.10
参考答案：C
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
50、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在( )个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：B
参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
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