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2019证券从业《金融市场基础知识》备考题(10)

来源:长理培训发布时间:2019-03-06 22:07:00

 

 1.同业拆借市场基本上都是(  )拆借。

 

  A.担保

 

  B.票据

 

  C.信用

 

  D.质押

 

  2.对追求高投资回报的投资者来说,比较适合的基金类型是(  )

 

  A.收入型基金

 

  B.成长型基金

 

  C.债券型基金

 

  D.封闭型基金

 

  3.我国基金市场的监管主体是(  )

 

  A.中国证监会

 

  B.中国银监会

 

  C.证券交易所

 

  D.中国证券业协会

 

  4.下列不属于直接融资的是(  )

 

  A.商业信用

 

  B.企业发行股票

 

  C.企业发行债券

 

  D.银行贷款

 

  5.(  )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

 

  A.货币市场基金

 

  B.债券型基金

 

  C.开放式基金

 

  D.收入型基金

 

  6.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括(  )

 

  A.直接审批、监管商业银行

 

  B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

 

  C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

 

  D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

 

  7.下列不属于货币市场构成的是(  )

 

  A.短期政府债券市场

 

  B.中长期债券市场

 

  C.商业票据市场

 

  D.大额可转让定期存单市场

 

  8.一般而言,按收益率从小到大顺序排列正确的是(  )

 

  A.普通债券、普通股票、国债

 

  B.国债、普通债券、普通股票

 

  C.普通股票、国债、普通债券

 

  D.普通股票、普通债券、国债

 

  9.股票是由股份公司发行,表明投资者投资份额及其权利、义务的(  )凭证。

 

  A.所有权

 

  B.债权

 

  C.债务

 

  D.优先受偿权

 

  10.按照基础工具划分,金融衍生品可分为(  )

 

  A.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

 

  B.场内交易工具、场外交易工具

 

  C.远期、期货、期权和互换

 

  D.股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

 

  11.(  )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

 

  A.集合竞价

 

  B.拍卖竞价

 

  C.连续竞价

 

  D.招标竞价

 

  12.根据(  ),委托指令分为买进委托和卖出委托。

 

  A.委托订单的数量

 

  B.委托价格限制

 

  C.买卖证券的方向

 

  D.委托时效限制

 

  13.以政府短期、中期、长期债券,大面额可转让存单为基础资产的期权属于(  )

 

  A.互换期权

 

  B.货币期权

 

  C.利率期权

 

  D.股票期权

 

  14.根据股东享有权利和承担风险大小的不同,股票分为普通股股票和(  )股票。

 

  A.国家股

 

  B.法人股

 

  C.优先股

 

  D.记名股

 

  15.国际债券的计价货币通常是(  ),以便在国际资本市场筹集资金。

 

  A.夕卜国货币

 

  B.国际通用货币

 

  C.本国货币

 

  D.本国货币或外国货币

 

  16.下列关于中小企业私募债的说法,错误的是(  )

 

  A.每期私募债券的投资者合计不得超过200

 

  B.为保证私募债安全性.私募债须强制担保

 

  C.发行规模不受净资产的40%的限制

 

  D.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

 

  17.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过(  )的股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

 

  A.1%

 

  B.5%

 

  C.8%

 

  D.10%

 

  18.影响股票价格的最直接因素是(  ),并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

 

  A.供求关系

 

  B.公司经营状况

 

  C.宏观经济因素

 

  D.政治因素

 

  19.相对其他类型的金融风险而言,(  )的历史信息和历史数据的易得性较高。

 

  A.市场风险

 

  B.汇率风险

 

  C.购买力风险

 

  D.利率风险

 

  20.以下各风险都会给金融机构带来经营困难,但一般可能导致金融机构破产的直接原因是(  )

 

  A.流动性风险

 

  B.信用风险

 

  C.操作风险

 

  D.战略风险

 

  1.【答案】C。解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行,市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说,同业拆借市场基本上都是信用拆借。

 

  2.【答案】B。解析:按投资目的不同,基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益.

 

  3.【答案】A。解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体,其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

 

  4.【答案】D。解析:在直接融资中,资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金,资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。

 

  5.【答案】A。解析:货币市场基金被称为准储蓄,它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益,同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

 

  6.【答案】A。解析:银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

 

  7.【答案】B。解析:货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

 

  8.【答案】B。解析:一般而言,高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小,其收益也最低:股票风险最大.收益最高。

 

  9.【答案】A。解析:股票是由股份公司发行,表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

 

  10.【答案】A。解析:按照基础衍生工具划分,金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具,如股指期货等),货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)

 

  11.【答案】C。解析:连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是,每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后,当即判断并进行不同的处理:能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。

 

  12.【答案】C

 

  13.【答案】C。解析:利率期权指买方在支付了期权费后,即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券,欧洲美元债券,大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

 

  14.【答案】C。解析:根据股东享有权利和承担风险大小的不同,股票分为普通股股票和优先股股票。

 

  15.【答案】B。解析:国际债券在国际市场上发行,因此,其计价货币往往是国际通用货币,一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

 

  16.【答案】B。解析:鼓励中小企业私募债采用担保发行,但不强制要求担保。

 

  17.【答案】B。解析:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。

 

  18.【答案】A。解析:供求关系是股票价格的最直接影响因素,并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

 

  19.【答案】A。解析:相对于其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高,从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

 

  20.【答案】A

责编:杨丽梅

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