(51) 我国记账式国债的特点不包括( )。
A: 发行时间短，发行效率高
B: 交易手续简便
C: 成本低，交易安全
D: 不可记名、挂失，安全性较低
答案:D
解析:
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
(52)债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是( )
A: 零息债券
B: 浮动利率债券
C: 息票累积债券
D: 附息债券
答案:C
解析:
息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。
(53) ( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A: 法律手段
B: 经济手段
C: 行政手段
D: 市场手段
答案:A
解析:
法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
(54) 网上委托是指证券公司通过基于( )的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
A: 互联网
B: 移动通信网络
C: 互联网或移动通信网络
D: 以上都不正确
答案:C
解析:
网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
(55) 20世纪( )以来，全球金融市场间的联系日益紧密。
A: 70年代
B: 80年代
C: 90年代
D: 60年代
答案:B
解析: 20
世纪80年代以来，经济全球化和金融自由化导致发达国家纷纷放松金融管制，全球资本流动日益自由化，国际资本流动障碍逐渐消除，全球金融市场间的联系日益紧密。
(56) 下列关于股票价格指数期货的说法，错误的是( )。
A: 1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货
B: 股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C: 股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的
D: 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
答案:C
解析: 1982
年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数，选项A正确。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算，选项B正确，选项C错误。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，选项D正确。故选C。
(57) 把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为( )。
A: 蓝筹股
B: 高增长型股票
C: 红筹股
D: 绩优股
答案:B
解析:
公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
(58) 下列关于沪深300指数定期调整要求的说法，正确的是( )。
A: 原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整
B:样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留
C: 调整方案提前4周公布
D: 每次调整的比例定为不超过20%
答案:B
解析:
沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前2周公布。每次调整的比例定为不超过10%。样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。最近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本，除非该股票影响指数的代表性。
(59) 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制( )倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。
(60) 通常情况下判断股票流动性强弱的主要分析对象不包括( )。
A: 市场深度
B: 报价紧密度
C: 股票发行公司经营业绩性
D: 股票的价格弹性或者恢复能力
答案:C
解析:
通常，判断股票的流动性强弱主要分析3个方面：①市场深度;②报价紧密度;③股票的价格弹性或者恢复能力。不包括股票发行公司经营业绩性。故选C。
(61) 按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于( )万。
A: 400
B: 300
C: 200
D: 100
答案:B
解析:
按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。
(62) 被动型基金始终保持( )的市场平均收益水平。
A: 远期
B: 即期
C: 历史
D: 预期
答案:B
解析:
被动型基金始终保持即期的市场平均收益水平，因而其收益不会太高，也不会太低。
(63) 下列投资风险由低到高排列，正确的是( )。
A: 债券、基金、股票
B: 基金、股票、债券
C: 股票、债券、基金
D: 股票、基金、债券
答案:A
解析:
股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
(64) 在下列( )情形中，证券公司不能提前偿还次级债务。
A: 债权人将次级债权转为股权，且次级债权转为股权符合相关法律法规规定并经批准
B:偿还全部或部分次级债务后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于借入长期次级债务时的净资本数额
C: 中国证监会认可的其他情形
D: 中国证券业协会认可的其他情形
答案:D
解析:
证券公司可以提前偿还次级债务的情形包括：①证券公司偿还全部或部分次级债务后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于借入长期次级债务时的净资本数额(包括长期次级债务计入净资本的数额);②债权人将次级债权转为股权，且次级债权转为股权符合相关法律法规规定并经批准;③中国证监会认可的其他情形。
(65) 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为收盘集合竞价时间。
A: 9：15～9：25
B: 9：20～9：25
C: 9：25～9：30
D: 14：57～15：00
答案:D
解析:
深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：O0为收盘集合竞价时间。
(66) 下列不能参与股指期货交易的是( )。
A: 股票型基金
B: 混合型基金
C: 保本基金
D: 债券型基金
答案:D
解析:
股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《证券投资基金参与股指期货交易指引》的规定参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。
(67) 下列不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。
A: 信息披露的监管
B: 公司治理监管
C: 并购重组的监管
D: 内幕交易行为的监管
答案:D
解析:
对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。
(68) 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A: 选择权的性质
B: 合约所规定的履约时间的不同
C: 金融期权基础资产性质的不同
D: 协定价格与基础资产市场价格的关系
答案:B
解析:
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的关式期权。
(69)证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过( )日。
A: 90
B: 50
C: 30
D: 20
答案:A
解析:
证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过90日。债券发行结束之前，发行人不得动用所募集的资金，主承销商和债权代理人负有监督义务。
(70)国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的( )。
A: 信托投资公司
B: 主权财富基金
C: 国家开发银行
D: 保险公司及保险资产管理公司
答案:B
解析:随着国际经济、金融形势的变化，
目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。
(71) 下列关于限仓制度特点的说法，错误的是( )。
A: 是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为
B: 是对交易者持仓数量加以限制的制度
C: 限仓制度是金融期货的主要交易制度之一
D: 限仓制度是交易所建立大户报告制度后建立的风险控制制度
答案:D
解析:
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度，是金融期货的主要交易制度之一。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
(72) 下列不属于财政政策工具的是( )。
A: 公开市场业务
B: 税收
C: 政府债券
D: 政府支出
答案:A
解析:
财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施，主要包括财政收入政策和财政支出政策。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。
(73)《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由( )通过现行国债发行渠道代理发行。
A: 政策性银行
B: 地方政府
C: 商业银行
D: 财政部
答案:D
解析:
《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行。
(74)下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件的说法，错误的是( )。
A: 具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
B:具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于5人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人
C:最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
D:最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
答案:B
解析:
申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：①具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元;②具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人;③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度;④具有完善的业务制度;⑤最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形;⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录;⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。
(75) 下列不能作为证券发行人的是( )。
A: 公司
B: 个人
C: 政府
D: 政府机构
答案:B
解析:
证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构。
(76) 证券交易申报时间的先后顺序按( )确定。
A: 投资者提出申报的时间
B: 证券交易商接受申报的时间
C: 证券交易所交易主机接受申报的时间
D: 证券交易所交易系统接受申报的时间
答案:C
解析: 证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
(77) 下列关于债券与股票相同点的说法，错误的是( )。
A:总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
B: 债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表
C: 发行股票和债券都是公司筹措资金的手段
D: 债券是一种有期证券;股票是一种无期证券
答案:D
解析:
债券和股票的相同点包括：①债券与股票都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。②债券和股票都是筹措资金的手段。③债券和股票收益率相互影响。总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。故选项A、B、C正确。选项D所述是债券与股票的不同点。
(78) 设立基金管理公司，应当具备的条件是( )。
A: 注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B: 主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C: 对取得基金从业资格的人员人数没有规定
D: 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
答案:D
解析:
《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司的条件包括：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;④取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
(79) 下列不属于股息率可调整优先股票特点的是( )。
A:股息率可调整优先股票的股息率变化一般与公司经营状况无关，主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整
B:股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、各种有价证券价格和银行存款利率经常波动以及通货膨胀的情况
C: 一般意义上的优先股票就是指股息率可调整优先股票
D:发行股息率可调整优先股票，可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量
答案:C
解析:
股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、各种有价证券价格和银行存款利率经常波动以及通货膨胀的情况。发行这种股票，可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。
(80) 中证规模指数包括( )。
A: 中证100指数、中证200指数
B: 中证200指数、中证400指数
C: 中证400指数、中证500指数
D: 中证800指数、中证900指数
答案:A
解析:
中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。
(81) 下列不属于金融市场微观经济功能的是( )。
A: 避险功能
B: 财富功能
C: 集聚功能
D: 调节功能
答案:D
解析:
金融市场微观经济功能包括避险功能、财富功能、集聚功能和交易功能。选项D中的调节功能属于金融市场宏观经济功能。
(82) 2010年9月，中国证监会发布了( )，对证券公司借人次级债务进行了规范。
A: 《证券公司监督管理条例》
B: 《证券法》
C: 《证券公司风险控制指标管理办法》
D: 《证券公司借人次级债务规定》
答案:D
解析: 2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》(证监会令(2010]23号)，对证券公司借入次级债务进行了规范。
(83) 公债通常指的是国债和( )。
A: 中央银行票据
B: 地方政府债券
C: 金融债券
D: 政府支持机构债券
答案:B
解析:
中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。
(84) 2004年10月29 日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( )存款利率。
A: 只能有一个
B: 可以上浮
C: 可以下浮
D: 可以自由浮动
答案:C
解析: 2004
年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。
(85) 互换交易合约是( )。
A: 嵌入式衍生工具
B: 交易所交易的衍生工具
C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D: 独立衍生工具
答案:D
解析:
独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。
(86)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，
中央银行动用的货币政策工具是( )。
A: 公开市场业务
B: 公开市场业务和存款准备金率
C: 公开市场业务和利率政策
D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策
答案:A
解析:
中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、货币供应量减少和市场利率上升的结果，在题目所述中，中央银行只使用了一种货币政策工具，即公开市场业务。
(87) ( )的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
A: 中央证券登记结算有限责任公司
B: 深圳证券登记结算公司
C: 上海证券登记结算公司
D: 中国证券登记结算有限责任公司
答案:D
解析: 2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海证券交易所和深圳证券交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
(88) 通常，期限在( )的国债为贴现式国债。
A: 1年以下(含1年)
B: 2年以下(含2年)
C: 3年以下(含3年)
D: 5年以下(含5年)
答案:A
解析:
贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本息的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为付息式国债。
(89) 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A: 财政部
B: 中国人民银行
C: 国家发展和改革委员会
D: 中国证监会
答案:A
解析:
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
(90) 中国证监会成立于( )。
A: 1991年10月
B: 1992年10月
C: 1991年11月
D: 1992年11月
答案:B
解析: 中国证监会成立于1992年10月。
(91)发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向( )报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。
A: 证券交易所
B: 中国证监会
C: 中国证券业协会
D: 国务院
答案:B
解析:
发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。
(92) 决定股票市场价格的是股票的( )。
A: 票面价值
B: 账面价值
C: 清算价值
D: 内在价值
答案:D
解析:
股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
(93) 多元化投资组合的作用不包括( )。
A: 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小
B: 借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小
C: 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的
D: 消除系统性风险
答案:D
解析:
通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。
(94) 下列不属于证券交易所职能的是( )。
A: 复核上市公司的配股说明书、上市公告书
B: 监督上市公司编制并公布年度报告、中期报告
C: 审核上市公司编制的临时报告
D: 监督上市公司的日常经营活动
答案:D
解析:
根据《证券交易所管理办法》，证券交易所应当根据中国证监会统一制定的格式和证券交易所的有关业务规则，复核上市公司的配股说明书、上市公告书等与募集资金及证券上市直接相关的公开说明文件并监督上市公司按时公布。证券交易所应当监督上市公司按照规定的报告期限和中国证监会统一制定的格式，编制并公布年度报告、中期报告，并在其公布后进行检查，发现问题应当根据有关规定及时处理。对上市公司编制的临时报告，证券交易所应当审核。证券交易所对上市公司未按规定履行信息披露义务的行为，可以按照上市协议的规定予以处理，同时可以就其违反证券法规的行为提出处罚意见，报中国证监会予以处罚。
(95) 1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( )。
A: 美国证券交易所
B: 堪萨斯期货交易所
C: 纽约证券交易所
D: 芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
答案:B
解析: 1982年，世界上第一个股票指数期货交易所——堪萨斯期货交易所正式开办。
(96) 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。
A: 周转率
B: 杠杆比率
C: 销售利润率
D: 净资产收益率
答案:B
解析:
公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。而这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，因此也被称为杠杆比率。
(97) 公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A: 合资公司
B: 有限责任公司
C: 股份有限公司
D: 集团公司
答案:C
解析:
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
(98) 金融市场按照( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A: 金融市场构成要素
B: 金融工具发行和流通特征
C: 金融市场交易标的物
D: 金融商品交易的分割方式
答案:C
解析:
按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。
(99) ( )只能在期权到期日执行。
A: 欧式期权
B: 美式期权
C: 修正的欧式期权
D: 大西洋期权
答案:A
解析: 欧式期权只能在期权到期日执行。
(100)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息和混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5个作日报( )备案。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 中国银行业协会
D: 中国人民银行
答案:D
解析:
发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息和混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5个工作日报中国人民银行备案。
湘公网安备:43011102000856号 
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