(51) 我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利不包括( )。
A: 分享基金财产收益
B: 参与分配清算后的剩余基金财产
C: 按照规定要求召开基金份额持有人大会
D: 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
答案:D
解析:
我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。
(52) 下列不能作为证券金融公司资产用途的是( )。
A: 银行存款
B: 购买国债
C: 购买证券投资基金份额
D: 购买企业债
答案:D
解析:
证券金融公司资产只能用于银行存款，购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品，购置自用不动产以及证监会认可的其他用途。
(53) 下列不属于中国人民银行职责的是( )。
A: 发行人民币，管理人民币流通
B: 维护支付、清算系统的正常运行
C: 监管银行业金融机构
D: 制定和执行货币政策
答案:C
解析:
《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责包括：①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币，管理人民币流通;④监督管理银行问同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;⑪负责金融业的统计、调查、分析和预测;⑫作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。监管银行业金融机构属于中国银监会的职责。
(54) 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素不包括( )。
A: 清算方式的变化
B: 宏观经济政策的调整
C: 供求关系的变化
D: 经济形势的变化
答案:A
解析:
经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
(55) 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。
A: 1000
B: 600
C: 500
D: 300
答案:B
解析: 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元
(56) 股票的市场价格一般是指( )。
A: 股票的发行价格
B: 股票在二级市场上交易的价格
C: 股票的票面价值
D: 股票的账面价值
答案:B
解析: 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。
(57) 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。
A: 20%
B: 25%
C: 30%
D: 35%
答案:A
解析:
上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。
(58) 境外上市外资股不包括( )。
A: B股
B: H股
C: N股
D: S股
答案:A
解析: 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。选项A属于境内上市外资股。
(59)可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。
A: 转换期限、转换利率
B: 转换条件、转换利率
C: 转换利率、转换价格
D: 转换期限、转换价格
答案:D
解析:
可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
(60) 对于国家法律法规和行政规章规定需要( )的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。
A: 证券分户管理
B: 资产独立核算
C: 资产分户管理
D: 证券分级管理
答案:C
解析:
对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。
(61) 根据( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
A: 选择权的性质
B: 合约所规定的履约时间的不同
C: 基础资产性质
D: 基础资产的来源
答案:A
解析: 根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
(62) 地方政府债券的分销方式主要包括( )。
A: 场内挂牌、场外签订分销合同
B: 场内挂牌、柜台销售
C: 协议销售、场外签订分销合同
D: 柜台销售、场外签订分销合同
答案:A
解析:
地方政府债券的分销方式主要有场内挂牌、场外签订分销合同两种。具体分销方式以当期发行文件规定为准。
(63) 对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。
A: 引导基金分散投资，降低风险
B: 避免基金操纵市场
C: 发挥基金引导市场的积极作用
D: 督促基金改进投资策略
答案:D
解析:
对基金投资进行限制的主要目的包括：①引导基金分散投资，降低风险;②避免基金操纵市场;③发挥基金引导市场的积极作用。
(64) 汇率变化一个最重要的影响就是对( )的影响。
A: 消费者
B: 股民
C: 贸易
D: 外汇卖家
答案:D
解析:
汇率是一国货币兑换另一国货币的比率，它涉及两国货币。而消费者、股民、贸易虽然都涉及对外部分，也会受到汇率变动的影响，但其交易内容还包括国内部分，对外交易只是其中一小部分，只有外汇卖家的收益完全受汇率影响。
(65) 按照规定，资产评估机构申请证券评估资格每年评估业务收入不少于( )万元。
A: 600
B: 500
C: 400
D: 300
答案:B
解析:
按照规定，资产评估机构申请证券评估资格的最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。
(66) 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则不包括( )。
A: 客观
B: 公正
C: 公开
D: 诚实信用
答案:C
解析:
从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。
(67) 指数型基金又称( )。
A: 主动型基金
B: 被动型基金
C: ETF
D: LOF
答案:B
解析: 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指教基金”。
(68) 国家股的资金主要来源不包括( )。
A: 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B: 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D: 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资
答案:D
解析:
国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。
(69) 基金交易费当中的( )不需要由登记公司或交易所按有关规定收取。
A: 印花税
B: 过户费
C: 经手费
D: 交易佣金
答案:D
解析:
基金交易费当中的印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。
(70)当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股的( )清偿
A: 份额
B: 固定股息率
C: 市值
D: 面值
答案:D
解析:
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。
(71)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。
A: 50
B: 100
C: 150
D: 20
答案:D
解析:
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
(72) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。
A: 20
B: 30
C: 40
D: 50
答案:D
解析:
直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。
(73)中央政府债券通常被视为( )。
A: 低风险证券
B: 无风险证券
C: 风险证券
D: 高风险证券
答案:B
解析:
由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
(74) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括( )。
A: 向原股东配售股份
B: 向特定对象公开募集股份
C: 发行可转换公司债券
D: 非公开发行股票
答案:B
解析:
我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。
(75) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。
A: 1万元以上3万元以下
B: 1万元以上5万元以下
C: 3万元以上10万元以下
D: 3万元以上20万元以下
答案:C
解析:
根据《中华人民共和国证券法》第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
(76) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A: 客户调查问卷、产品风险评估
B: 实地调查、产品风险评估
C: 实地调查、充分披露
D: 实地调查
答案:A
解析:
实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
(77) 保险公司次级债应向( )发__________行。
A: 个人
B: 政府
C: 合格投资者
D: 境外个人投资者
答案:C
解析:
保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。
(78) ( )可以发行股票筹资。
A: 有限责任公司
B: 股份有限公司
C: 地方政府
D: 金融机构
答案:B
解析:
发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。
(79)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。
A: 5%
B: 10%
C: 15%
D: 20%
答案:A
解析:
单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
(80) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。
A: 10%
B: 8%
C: 7%
D: 5%
答案:A
解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
(81) 金融远期合约不包括( )。
A: 远期利率协议
B: 远期外汇合约
C: 远期股票合约
D: 远期债券合约
答案:D
解析: 金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
(82) 对不存在活跃市场的投资品种，基金资产估值时不正确的是( )。
A: 采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
B:运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格
C:采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
D: 由基金管理人主观随意估计
答案:D
解析:
对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。
(83) 代表基金份额( )%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
A: 7
B: 8
C: 9
D: 10
答案:D
解析:
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
(84) 下列不能作为利率期权合约基础资产的是( )。
A: 政府短、中、长期债券
B: 欧洲美元债券
C: 大面额可转让存单
D: 金融债券
答案:D
解析:
利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
(85)使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是( )。
A: 嵌入式衍生工具
B: 交易所交易的衍生工具
C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D: 独立衍生工具
答案:A
解析: 嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下简称“主合同”)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等等。
(86) 按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。
A: 1000万元
B: 3000万元
C: 5000万元
D: 1亿元
答案:C
解析:
我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
(87) ( )是利率市场化机制形成的核心。
A: 公定利率
B: 官方利率
C: 基准利率
D: 市场利率
答案:C
解析:
基准利率是金融市场上具有普遍参照作用的利率，其他利率水平或金融资产价格均可根据这一基准利率水平来确定。基准利率是利率市场化的重要前提之一，在利率市场化条件下，融资者衡量融资成本，投资者计算投资收益，以及管理层对宏观经济的调控，客观上都要求有一个普遍公认的基准利率水平作参考。所以，从某种意义上讲，基准利率是利率市场化机制形成的核心。
(88) 保荐机构必须履行的职责不包括( )。
A: 发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构
B:保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，但对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任
C:保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任
D: 保荐机构要建立完备的内部管理制度
答案:B
解析:
保荐机构必须履行的职责包括：①发行人申请首次公开发行股票并上市、上市公司发行新股、可转换公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构;②保荐机构及保荐代表人应当尽职调查，对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任;③保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任;④保荐机构要建立完备的内部管理制度;
⑤中国证监会对保荐机构实行持续监管。
(89) 股价平均数不包括( )。
A: 简单算术股价平均数
B: 加权股价平均数
C: 修正股价平均数
D: 综合算术股价平均数
答案:D
解析:
股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
(90) 下列关于结算所和无负债结算制度的说法，错误的是( )。
A: 结算所是期货交易的专门清算机构
B: 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险
C: 结算所不以独立的公司形式组建
D: 结算所实行无负债的每日结算制度
答案:C
解析: 结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。故选C。
(91) 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券等分散化组合投资。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 投资咨询公司
D: 证券公司
答案:A
解析:
基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。
(92)在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在( )托管。
A: 中央国债登记结算有限责任公司
B: 中国证券登记结算有限责任公司
C: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
D: 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
答案:A
解析:
在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公司托管。
(93) 深证成分股指数采用( )方法编制。
A: 加权平均法
B: 移动平均法
C: 简单平均法
D: 几何平均法
答案:A
解析:
深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。
(94) 与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A: 高风险、高收益
B: 低风险、低收益
C: 风险相对适中、收益相对稳健
D: 基本没有风险
答案:C
解析:
通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
(95) 下列属于间接融资手段的是( )。
A: 普通股
B: 优先股
C: 债券
D: 贷款
答案:D
解析:
在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。
(96)申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书
A: 10
B: 15
C: 30
D: 60
答案:C
解析:
申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。
(97) 收取印花税的程序为( )。
①股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税
②现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收
③在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算
④由中国结算公司统一向征税机关缴纳
A: ①③②④
B: ②①③④
C: ③②①④
D: ①②③④
答案:D
解析:
我国税收制度规定收取印花税的程序：①股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税;②为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;③在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;④由中国结算公司统一向征税机关缴纳。
(98) 下列关于汇率的说法，错误的是( )。
A: 汇率就是两种不同的货币之间兑换的价格
B: 日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD1=JPY10为直接标价法
C: 英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法
D:
在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值，在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值
答案:D
解析:
汇率是两种不同货币之间的兑换价格，按照汇率是以本国货币还是外国货币作为折算标准，汇率的标价法分为直接标价法和间接标价法。直接标价法下，汇率升高表示购买一定单位外币需要付出更多本国货币，即本国货币贬值;在间接标价法下，汇率升高表示本国货币升值。
(99) 股票市场价格的最直接影响因素是( )。
A: 供求关系
B: 公司经营状况
C: 宏观经济因素
D: 政治因素
答案:A
解析:
股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
(100) 证券金融公司借入的次级债，应计人( )。
A: 总资产
B: 净资本
C: 负债
D: 资本公积
答案:B
解析: 证券金融公司借入的次级债，应计入净资本。
湘公网安备:43011102000856号 
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