2019年证券从业《基础知识》冲刺模拟题一

 

1.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是( )。

 

①公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

 

②有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价

 

③已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理

 

④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

 

A.①②③

 

B.①②④

 

C.①③④

 

D.②③④

 

正确答案:C

 

解析:按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价，故②错误。

 

2.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括()。

 

A.利息收入

 

B.资本损益

 

C.处置利得

 

D.再投资收益

 

正确答案:C

 

解析:考查债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。

 

3.ETF(交易所交易基金)结合了( )与( )的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。

 

A.封闭式基金; 开放式基金

 

B.主动型基金;被动型基金

 

C.公募基金; 私募基金

 

D.股权投资基金; 风险投资基金

 

正确答案:A

 

解析:考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。

 

4.市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、( )等因素。

 

A.利率水平

 

B.金融体制或管理

 

C.通货膨胀

 

D.市场交易机制或市场模式

 

正确答案:D

 

解析:利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。选项D属于市场因素。

 

5.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是( )。

 

A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙

 

B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任

 

C.甲不得对外提供担保和贷款

 

D.甲对外融资

 

正确答案:C

 

解析:另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。

 

6.常见的间接融资方式有( )。

 

①银行信用融资

 

②消费信用融资

 

③租赁融资

 

④商业信用融资

 

A.①②③

 

B.①②④

 

C.②③④

 

D.①③④

 

正确答案:A

 

解析:本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

 

7.基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须是实缴货币资本。

 

A.8000万元

 

B.9000万元

 

C.1亿元

 

D.1.5亿元

 

正确答案:C

 

解析:担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应按照中国证监会的规定进行注册或者备案。考查基金管理公司的注册要求。

 

8.中期国债是指偿还期限在()年以上、()年以下的国债。

 

A.1、3

 

B.1、5

 

C.1年或1年以上、10年(包括10年)

 

D.1、20

 

正确答案:C

 

解析:短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的人不敷出之需。在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。我国自20世纪80年代以来也曾使用国库券的名称，但与发达国家所指的短期国债不同，偿还期限大多超过1年。 中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。

 

长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

 

考查中期国债的期限。

 

9.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所至少有( )名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

 

A.30

 

B.25

 

C.20

 

D.1

 

正确答案:B

 

解析:按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

 

10.下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是()。

 

A.地方政府债券只能由财政部代理发行

 

B.地方政府债券只能自行发行

 

C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行

 

D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

 

正确答案:D

 

解析:通过全国银行间债券市场和证券交易所债券市场面向社会各类投资者发行。地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。地方政府债券的发行方式。

 

11.股票市场融资的特点有( )。

 

①无须退还本金

 

②可以转让

 

③可以退股

 

④保证收益

 

A.①②

 

B.①④

 

C.③④

 

D.①③

 

正确答案:A

 

解析:本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

 

12.全国社保基金境外投资限于下列投资( )。

 

①银行存款

 

②外国政府债券

 

③基金

 

④股票

 

⑤银行票据

 

A.①②

 

B.①②⑤

 

C.①②③④

 

D.①②③④⑤

 

正确答案:D

 

解析:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具： (1)银行存款;

 

(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券;

 

(3)中国政府或者企业在境外发行的债券;

 

(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品;

 

(5)股票;

 

(6)基金;

 

(7)掉期、远期等衍生金融工具;

 

(8)财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

 

13.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。

 

①协议方式

 

②做市方式

 

③竞价方式

 

④合同方式

 

A.①②③

 

B.①②④

 

C.②③④

 

D.①③④

 

正确答案:A

 

解析:考点：在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。