2019年证券从业资格《基础知识》冲刺预测题一

 

第 1 题

 

下列选项中，不属于金融危机特征的是( )。

 

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

 

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍经济萧条

 

C.地区性债务危机凸显

 

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

 

参考答案：C

 

参考解析： 金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

 

第 2 题

 

我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

 

A.主板市场

 

B.创业板市场

 

C.三板市场

 

D.四板市场

 

参考答案：D

 

参考解析： 四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

 

第 3 题

 

假设某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9000 万元，负债总额为 1 500 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

 

A.398

 

B.416

 

C.411

 

D.441

 

参考答案：C

 

参考解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)× 0.2%÷365≈0.0411(万元)，即 411 元。

 

第 4 题

 

下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。

 

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

 

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

 

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

 

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

 

参考答案：D

 

参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故选项 D 错误。

 

第 5 题

 

信托市场的主体是( )。

 

A.信托投资活动

 

B.信托产品

 

C.信托当事人

 

D.信托关系人

 

参考答案：C

 

参考解析： 信托市场的主体即为信托当事人。

 

第 6 题

 

信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中( )的具体要求和反映。

 

A.公开原则

 

B.公平原则

 

C.公正原则

 

D.依法监管原则

 

参考答案：A

 

参考解析： 信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

 

第 7 题

 

下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是( )。

 

A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

 

B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

 

C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

 

D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

 

参考答案：A

 

参考解析： 选项 A，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

 

第 8 题

 

在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。

 

A.对冲

 

B.实物交割

 

C.现金交割

 

D.转手交易

 

参考答案：A

 

参考解析： 金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

 

第 9 题

 

为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。

 

A.延迟成交

 

B.择日成交

 

C.无效

 

D.部分无效

 

参考答案：C

 

参考解析： 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

 

第 10 题

 

可转换债券通常可以转换成( )。

 

A.担保债券

 

B.抵押债券

 

C.优先股票

 

D.普通股票

 

参考答案：D

 

参考解析： 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

 

第 11 题

 

关于“混合式”招标，下列说法中错误的是( )。

 

A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按发行价格承销

 

B.高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

 

C.高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标

 

D.低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格一定数量以上的标位，全部落标

 

参考答案：A

 

参考解析： 在“混合式”招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。

 

第 12 题

 

我国银行业的主体不包括( )。

 

A.中央银行

 

B.股份商业银行

 

C.地区性商业银行

 

D.保险机构

 

参考答案：D

 

参考解析： 中华人民共和国成立后，经过几次改革，目前，我国已形成了以中央银行、银行业监管机构、政策性银行、商业银行和其他金融机构为主体的银行体系。

 

第 13 题

 

( )是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之问的契合程度。

 

A.投资合理性

 

B.投资适当性

 

C.投资合法性

 

D.投资公平性

 

参考答案：B

 

参考解析： 根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于 2008 年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，投资适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

 

第 14 题

 

某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

 

A.直接融资

 

B.间接融资

 

C.吸收投资

 

D.民间借款

 

参考答案：A

 

参考解析： 直接融资是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。一般而言，直接融资的融资方式是发行股票或债券。国有银行通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。