2019证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库（9）

 

(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

 

A: 100万元

 

B: 200万元

 

C: 400万元

 

D: 800万元

 

答案:B

 

解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

 

(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

 

A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

 

B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

 

C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

 

D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

 

答案:B

 

解析:

 

混合基金同时以股票、债券等为投资对象，

 

以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

 

根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.

 

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

 

(3) 下列属于货币市场的是( )。

 

A: 中长期债券市场

 

B: 全国银行间同业拆借市场

 

C: 中国大陆A股市场

 

D: 银行中长期信贷市场

 

答案:B

 

解析: 略

 

(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.

 

法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。

 

A: 5

 

B: 6.7

 

C: 10

 

D: 20

 

答案:A

 

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

 

(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。

 

A: 1年

 

B: 9个月

 

C: 6个月

 

D: 3个月

 

答案:C

 

解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

 

(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。

 

A: 金融工具发行特征

 

B: 金融交易的场地和空问

 

C: 交易标的物的不同

 

D: 金融工具流通特征

 

答案:B

 

解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

 

(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

 

A: 5亿

 

B: 2亿

 

C: 1亿

 

D: 5000万

 

答案:C

 

解析:

 

经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;

 

经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的

 

，注册资本最低限额为人民币5亿元。

 

(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。

 

A: 系统性风险是可分散风险

 

B: 系统性风险不包括汇率风险

 

C: 系统性风险即市场风险

 

D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

 

答案:C

 

解析:

 

系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、

 

社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、

 

利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.

 

因此又称为不可分散风险。

 

(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。

 

A: 债券基金

 

B: 货币基金

 

C: 股票基金

 

D: 认股权证基金

 

答案:B

 

解析:

 

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，

 

债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

 

(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )

 

列入公司法定公积金。

 

A: 5%

 

B: 10%

 

C: 20%

 

D: 30%

 

答案:B

 

解析:

 

我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%

 

列入公司法定公积金。