1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
3.( )是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证
4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是(
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是( )。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量
8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )。
A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具
9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是( )。
A.创业板市场具有前瞻性.高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低
10.以下对证券投资者描述错误的是( )。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者
11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和 QFI1 的主要区别不包括( )。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII 机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理
12.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括(
A.谨慎性
B.安全性
C.收益性
D.长期性
13.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括( )。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业(公司)债
14.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括( )。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.高效
15. 自律性组织包括证券交易所和( )。
A.证券信用评级机构
B.证券公司
C.证券业协会
D.会计师事务所
16.( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券资产管理业务
17.下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是( )。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
18.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于( )亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。
A.2;2;3
B.2;3;3
C.2;3;5
D.2;5;5
1.【答案】A
【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。选项 A，增值税不属于，故本题选 A 选项。
2.【答案】D
【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券;后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选 D选项。
3.【答案】C
【解析】考查存托凭证定义。
4.【答案】A
【解析】考查基金认购和申购的概念区分。
5.【答案】A
【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。
6.【答案】D
【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C 项说法正好相反。
7.【答案】B
【解析】中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。
8.【答案】C
【解析】随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。
9.【答案】A
【解析】创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。
10.【答案】A
【解析】考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来，机构交易呈现上升态势，但是，从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在 80%以上。
11.【答案】B
【解析】考查人民币合格境外机构投资者。机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。
12.【答案】A
【解析】考查社保基金投资运行的原则。按照《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。
13.【答案】B
【解析】考查企业年金。按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金基金财产限于境内投资。
14.【答案】C
【解析】考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、高效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。
15.【答案】C
【解析】按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。故本题选 C 选项。
16.【答案】A
【解析】本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
17.【答案】C
【解析】证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
18.【答案】C
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低 2 亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额 5 亿元。
湘公网安备:43011102000856号 
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