2019初级银行从业《个人理财》第一章考点（1）

考点1 个人理财概述

　　个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

　　个人理财过程大致可分为五个步骤：

　　(1)评估理财环境和个人条件。

　　(2)制定个人理财目标。

　　(3)制定个人理财规划。

　　(4)执行个人理财规划。

　　(5)监控执行进度和再评估。