2019年证券从业资格考试法律法规备考题2

 

11.下列关于中央银行票据的说法中，错误的是(　　)。

 

A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

 

B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券

 

C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商

 

D.是一种重要的货币政策日常操作工具

 

答案：B

 

解析：中央银行票据简称“央票”，是中央银行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。

 

12.(　　)是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

 

A.配股

 

B.增发

 

C.发行可转换公司债券

 

D.定向增发

 

答案：D

 

解析：非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

 

13.(　　)是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

 

A.零息债券

 

B.附息债券

 

C.双货币债券

 

D.附认股权证债券

 

答案：C

 

解析：双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

 

14.下列符合业务创新的内部控制要求的是(　　)。

 

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

 

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

 

C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

 

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

 

答案：C

 

解析：业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制;应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准;应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

 

15.(　　)是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

 

A.证券公司债券

 

B.证券公司次级债务

 

C.保险公司次级债务

 

D.财务公司债券

 

答案：A

 

解析：略。

 

16.中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为(　　)日。

 

A.10

 

B.20

 

C.30

 

D.40

 

答案：C

 

解析：略。

 

17.1988年以前，我国国债采用(　　)方式发行。

 

A.通过商业银行销售

 

B.通过邮政储蓄柜台销售

 

C.行政分配

 

D.承购包销

 

答案：C

 

解析：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

 

18.(　　)有时统称为“公债”。

 

A.政府债券和公司债券

 

B.金融债券和中央政府债券

 

C.公司债券和地方政府债券

 

D.中央政府债券和地方政府债券

 

答案：D

 

解析：中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”;有时两者也统称为“公债”。故本题选D。

 

19.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于(　　)，发行人可以延期支付利息。

 

A.4%

 

B.5%

 

C.8%

 

D.10%

 

答案：A

 

解析：混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。

 

20.可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括(　　)。

 

A.发债主体不同

 

B.股权稀释效应不同

 

C.交割方式不同

 

D.发行方式不同

 

答案：D

 

解析：可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处：①发债主体和偿债主体不同;②适用的法规不同;③发行目的不同;④所换股份的来源不同;⑤股权稀释效应不同;⑥交割方式不同;⑦条款设置不同。