2019年证券从业资格考试法律法规练习题

 

(1) 下列关于期货公司设立条件的说法中。错误的是( )。

 

A: 注册资本最低额为1000万元

 

B: 董事、监事、高级管理人员具备任职资格

 

C: 有符合法律、行政法规规定的公司章程

 

D: 有健全的风险管理和内部控制制度

 

答案:A

 

解析:

 

根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国公司法》和《期货交易管理条例》的规定，设立期货公司应当具备下列条件：(1)注册资本最低额为人民币3000万元。(2)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格。(3)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(4)主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录。(5)有合格的经营场所和业务设施。(6)有健全的风险管理和内部控制制度。(7)国务院期货监管机构规定的其他件。

 

(2) 投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在( )日内向中国证券业协会进行离职备案。

 

A: 10

 

B: 15

 

C: 20

 

D: 30

 

答案:A

 

解析:

 

投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向中国证券业协会进行离职备案。

 

(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定.情节严重的.可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。

 

A: 3～5

 

B: 3～10

 

C: 5～10

 

D: 2～5

 

答案:A

 

解析:

 

违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的.可以对有关责任人员采取3～5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的.可以对有关责任人采取5。10年的证券市场禁人措施.

 

(4)上市公司购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到( )以上构成重大资产重组。

 

A: 80%

 

B: 70%

 

C: 50%

 

D: 30%

 

答案:C

 

解析:

 

购买、出售的资产在最近1个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上，则构成重大资产重组。

 

(5)依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理的是( )。

 

A: 中国证监会

 

B: 中国人民银行

 

C: 中国保监会

 

D: 中国证券业协会

 

答案:C

 

解析:

 

中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

 

(6) 证券经纪业务中.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。

 

A: 1

 

B: 2

 

C: 3

 

D: 4

 

答案:C

 

解析: 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

 

(7) 上市公司的半年报告应当在每一会计年度上半年结束之日起( )内披露。

 

A: 1个月

 

B: 2个月

 

C: 3个月

 

D: 4个月

 

答案:B

 

解析: 上市公司应当在每一会计年度上半年结束之日起2个月内披露半年报告。

 

(8) 我国封闭式基金的注册登记机构是( )。

 

A: 证券交易所

 

B: 中国证券登记结算有限责任公司

 

C: 证券公司

 

D: 商业银行

 

答案:B

 

解析:

 

封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票一样.由中国证券登记结算有限责任公司办理。

 

(9) 证券经营机构从事证券自营业务可以有下列( )行为。

 

A: 将自营业务与代理业务混合操作

 

B: 拒绝以自营账户为他人买卖证券

 

C: 委托其他证券经营机构代为买卖证券

 

D: 以他人名义为自己买卖证券

 

答案:B

 

解析: ACD选项都属于证券经营机构从事证券自营业务明确规定的禁止行为。

 

(10) 股票发行申请未获得核准的，自中国证监会做出不予核准决定之日起( )个月后，发行人可再次提出股票发行申请。

 

A: 6

 

B: 3

 

C: 12

 

D: 24

 

答案:A

 

解析: 略

 

(11)招股说明书中，在不影响信息披露的完整性和不致引起阅读不便的前提下，发行人可采用( )的方法，对各相关部分的内容进行适当的技术处理，以避免重复，保持文字简洁。

 

A: 相互例证

 

B: 缩略简写

 

C: 相互引证

 

D: 设置代码

 

答案:C

 

解析:

 

在不影响信息披露的完整性和不致引起阅读不便的前提下，发行人可采用相互引证的方法.对各相关部分的内容进行适当的技术处理。以避免重复，保持文字简洁。

 

(12)我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的.可以由上市公司( )。

 

A: 代销

 

B: 包销

 

C: 注销

 

D: 自销

 

答案:D

 

解析:

 

我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券.应当由证券公司承销：上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.应当采用代销方式发行。上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售。

 

(13) 上市公司发行证券，应当由( )承销。

 

A: 商业银行

 

B: 基金公司

 

C: 证券公司

 

D: 保险公司

 

答案:C

 

解析: 略

 

(14) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持( )。

 

A: 投资人利益优先原则

 

B: 全面性原则

 

C: 客观性原则

 

D: 及时性原则

 

答案:A

 

解析:

 

基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

 

(15) 2005年9月，( )发布《保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则》，允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度10%以内的外汇资金投资在海外股票市场，投资对象限于在纽约、伦敦、法兰克福、东京、新加坡和中国香港证券交易所上市的中国企业股票。

 

A: 中国银监会

 

B: 中国证监会

 

C: 中国保监会

 

D: 中国人民银行

 

答案:C

 

解析: 2005年9月，中国保监会发布《保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则》，允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度10%以内的外汇资金投资在海外股票市场，投资对象限于在纽约、伦敦、法兰克福、东京、新加坡和中国香港证券交易所上市的中国企业股票。

 

(16) 根据《证券公司风险处置条例》的规定，( )

 

是证券公司自我整改的一种处置措施。

 

A: 托管、接管

 

B: 撤销

 

C: 停业整顿

 

D: 行政重组

 

答案:C

 

解析:

 

停业整顿是自我整改的一种处置措施。当证券公司风险控制指标不符合规定，在规定期限内未能完成整改时，中国证监会可以责令其停止部分或者全部业务进行整顿。

 

(17) ( )负责证券业从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

 

A: 中国证券业协会

 

B: 证券交易所

 

C: 中国证监会

 

D: 教育部

 

答案:A

 

解析:

 

中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

 

(18) 发行人出现( )情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人的资格。

 

A: 首次公开发行证券上市当年即亏损

 

B: 证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承诺不符

 

C: 首次发行证券上市之日起12个月内控股股东或实际控制人发生变更

 

D: 首次发行证券并上市之日起10个月内累计50%以上的资产发生重组

 

答案:A

 

解析:

 

发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐资格3个月.撤销相关人员的保荐代表人资格。针对BCD三项，发行人在持续督导期间出现下列情形之一的.中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3～12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐;情节特别严重的，撤销相关人员的保荐代表人资格：(1)证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符。(2)首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组。(3)首次公开发行股票并上市之日起12个月内控股股东或者实际控制人发生变更。

 

(19)发行人应在招股说明书及其摘要披露后10日内.将正式印刷的招股说明书全文文本( )，分别报送中国证监会及其在发行人注册地的派出机构。

 

A: 一式两份

 

B: 一式三份

 

C: 一式四份

 

D: 一式五份

 

答案:D

 

解析: 略

 

(20) 证券公司代销金融产品时，下列行为被允许的是( )。

 

A: 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

 

B: 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

 

C: 使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户进行合规操作

 

D: 与客户分享投资收益、分担投资损失

 

答案:C

 

解析: ABD都属于明确规定不得出现的行为。

 

(21) 基金上市交易公告书的编制主体是( )。

 

A: 基金管理人

 

B: 基金托管人与基金管理人

 

C: 基金托管人

 

D: 基金份额持有人

 

答案:A

 

解析:

 

凡根据《基金法》等有关法律法规在中华人民共和国境内公开发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金.基金管理人应当按照本准则的规定编制基金上市交易公告书。

 

(22) 在基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。

 

A: 中国证监会基金部

 

B: 基金托管人

 

C: 中国证券业协会基金业委员会

 

D: 基金管理人

 

答案:D

 

解析: 基金管理人在基金运作中具有核心作用。

 

(23) 保荐机构应当自持续督导工作结束后( )内向中国证监会、证券交易所报送报告书。

 

A: 15日

 

B: 15个工作日

 

C: 10日

 

D: 10个工作日

 

答案:D

 

解析: 略

 

(24) 我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于( )人民币，且为实缴货币资本。

 

A: 5000万元

 

B: 1亿元

 

C: 2亿元

 

D: 3亿元

 

答案:B

 

解析:

 

我国《证券投资基金法》规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币：(4取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

 

(25) 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指( )。

 

A: 出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

 

B: 出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

 

C: 出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

 

D: 出资额占基金公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东

 

答案:D

 

解析:

 

基金管理公司主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东)应当具备下列条件：(1)从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理;(2)注册资本不低于3亿元人民币;(3)具有较好的经营业绩，资产质量良好;(4)持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善：(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。