2019湖南农信社招聘考试题库——金融知识十五答案

 71.【答案】A。解析：国务院金融监督管理机构的反洗钱职责包括：(1)参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章;(2)对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;(3)发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告;(4)审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准;(5)法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
72.【答案】C。解析：根据《储蓄管理条例》的规定，单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》;情节严重的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
73.【答案】B。解析：存单作为合同凭证，必须同时具备形式要件和实质要件的真实性才合法，形式要件即存单凭证的真实性，指存单样式(版面)和盖在存单上印鉴的真实性;实质要件即存款关系的真实性，即持有人向金融机构交付存单记载款项的真实性。故选B。
74.【答案】A。解析：按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存5年。
75.【答案】A。解析：《商业银行法》第四十六条规定，同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。据此可知，不允许利用拆入资金发放固定资产贷款。