2020珠海华润银行招聘考试公共基础考试课后测试及答案(3)

单项选择题
　　1.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(　)年。
　　A.1
　　B.2
　　C.3
　　D.5

　　2.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(　)批准，可以申请司法机关予以冻结。
　　A.中国人民银行
　　B.地方政府
　　C.纪检部门
　　D.银行业监督管理机构负责人

　　3.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(　)承担未履行客户身份识别义务的责任。
　　A.第三方
　　B.客户
　　C.该金融机构
　　D.直接经办人

　　4.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是(　)的职责之一。
　　A.银监会
　　B.商业银行
　　C.中国银行业协会
　　D.中国反洗钱监测分析中心

　　5.下列属于大额交易的是(　)。
　　A.一笔25万元人民币的现金汇款
　　B.当日累计支取人民币18万元
　　C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
　　D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账