【模拟试题】证券从业《金融市场基础知识》习题练习(3)

1.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A.经营风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.财务风险

参考答案：A
参考解析：选项 A 正确：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力;另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。信用风险的一个显著特征是在任何情况下都不可能产生额外收益，风险后果只能是损失。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

2.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务


参考答案：D
参考解析：选项 D 正确：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

3.2014 年 11 月，中国证监会发布《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为()。

A.事后备案

B.事前注册

C.事前审核

D.事后审批

参考答案：A
参考解析：选项 A 正确：2014 年 11 月，中国证监会发布《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为事后备案，同时实行负面清单管理制度。

4.封闭式基金分红方式是()。

A.现金方式

B.红利再投资

C.现金方式和红利再投资

D.现金方式或红利再投资


参考答案：A
参考解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。

5.()是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。

A.信用转移风险

B.交易对手风险

C.履约超时风险

D.违约风险

参考答案：D
参考解析：
选项 D 正确：违约风险，是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。

交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。

信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期 内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。