【考点总结】证券从业数字考点总结：金融市场基础知识第三章（下）

1、合格境外机构投资者资产规模条件要求

机构 成立/经营时间 规模
资产管理机构 经营资产管理业务2年以上  最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
保险公司 成立2年以上 最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
证券公司 经营证券业务5年以上 净资产不少于5亿美元，
最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
商业银行 经营银行业务10年以上 一级资本不少于3亿美元，
最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
其他机构投资者 成立2年以上 最近一个会计年度管理或持有的证券资产不少于5亿美元。
2、QDII基金的境外投资者需遵循的投资比例限制

关键字 解释
20% 单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%,在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制
10% 单只基金、集合计划持有同一机构(政府、国际金融组织除外)发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。
10%/3% 单只基金、集合计划持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金、集合计划资产净值的10%,其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金、集合计划资产净值的3%。
10% 单只基金、集合计划持有的非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。
10% 单只基金、集合计划持有的境外基金的市值合计不得超过基金、集合计划净值的10%,持有货币市场基金可以不受上述限制。
20% 同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。
10% 基金、集合计划不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。
3、划入社保基金的货币资产的投资规定（按成本计算）

(1)银行存款和国债投资的比例不得低于50％。其中，银行存款的比例不得低于10％。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％。

(2)企业债、金融债投资的比例不得高于10％。

(3)证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％。

4、申请证券评级业务许可的资信评级机构条件

关键字 解释
2000万 具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
3人
20人，10人，3人 具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高管人员不少于3人；
具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。
5年/3年 最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
3年 最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
5、资产评估机构申请证券评估资格的条件（多读几遍加强印象，考试在此出题较少）

关键字 解释
3年/1年 资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满l年
30名/3年，20人
具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人

200万 净资产不少于200万元
连续执业3年 半数以上合伙人或者持有不少于50％股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。
2000万/500万 最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元
6、资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形（关键字：3年）

(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。

(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。

(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。