【初级银行从业】2020初级银行从业《风险管理》第五章 练习题：（5）

　　1.（多选题）在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括()。

　　A.业务人员贪污或截留手续费

　　B.不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券

　　C.挪用客户资金

　　D.内部人员盗窃客户资料谋取私利

　　E.推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

　　2.（多选题）系统缺陷引发的操作风险具体表现为()。

　　A.数据、信息质量风险

　　B.系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题

　　C.产品设计缺陷

　　D.违反系统安全规定

　　E.错误监控报告

　　3.（多选题）下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有()。

　　A.商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

　　B.商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件

　　C.商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准

　　D.商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

　　E.任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

　　4.（多选题）内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括()。

　　A.财务/会计错误

　　B.文件/合同缺陷

　　C.产品设计缺陷

　　D.交易/定价错误

　　E.错误监控/报告

　　5.（多选题）下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有()。

　　A.该风险属于可规避的操作风险

　　B.该风险属于可缓释的操作风险

　　C.该风险属于应承担的操作风险

　　D.可通过差错率考核的方法来降低该风险

　　E.可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

　　【正确答案】

　　1.ABCDE

　　2.ABCD

　　3.ABCDE

　　4.ABCDE

　　5.BE