【备考资料】《基金法律法规》考点——合规风险

　　一、销售合规性风脸

　　1.含义：销售相关业务人员为了提高业绩和争抢客户,违反法规,为管理人带来处罚和声誉损失的风险。

　　2.合规审核：

　　(1)宣传推介材料。

　　(2)销售协议的签订。

　　(3)销售政策和监督措施,防范销售人员违法违规和违反职业操守。

　　(4)防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为。

　　(二)信息披露合规性风险

　　1.含义：管理人在信息披露过程中，违反法规,对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险

　　2.风险管理主要措施

　　(1)建立信息披露风险责任制。

　　(2)信息披露前应经过必要的合规性审查

　　(三)反洗钱合规性风险

　　1.含义:管理人是我囯资本市场反洗钱的主要金融机构。

　　2.风险管理主要措施：

　　(1)建立反洗钱防控体系。

　　(2)制定严格有效的开户流程,规范客户身份认证和授权资格的认定,保存客户材料监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

　　(3)严格遵守资金清算制度,对现金支付进行控制和监控。

　　(4)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制