【习题】《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”的经营原则，其中“三性”指的是(　)。

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• 1【习题】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有(　)。

  　　A、接管

  　　B、促成重组

  　　C、撤销

  　　D、分立

  　　E、债转股

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• 2【习题】现场检查的主要作用包括(　)。

  　　A、发现和识别风险

  　　B、保护和促进作用

  　　C、能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本

  　　D、评价和指导作用

  　　E、工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性

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• 3【习题】2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，明确规定流动性风险监管指标包括(　)

  　　A、不良贷款率

  　　B、流动性比例

  　　C、贷款拨备率

  　　D、流动性覆盖率

  　　E、净稳定融资比率

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• 4【习题】为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除(　)

  　　A、商誉

  　　B、由经营亏损引起的净递延税资产

  　　C、贷款损失准备缺口

  　　D、确定受益类的养老金资产净额

  　　E、直接或间接持有本银行的股票

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• 5【习题】(　)负责对银行、证券和保险的微观审慎监管，统称为欧洲监管当局(ESAs)。

  　　A、欧洲系统性风险委员会

  　　B、欧洲银行业监管局

  　　C、欧洲证券和市场监管局

  　　D、欧洲保险和养老金监管局

  　　E、金融政策委员会

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• 6【习题】金融消费者保护局的主要职责包括(　)。

  　　A、制定并执行反欺诈和不公平行为的规则

  　　B、加强消费者金融教育，规范金融产品销售和放贷行为

  　　C、适当提高投资门槛，保证私募股权基金和对冲基金只销售给对风险具有识别和承受能力的消费者

  　　D、对向消费者提供按揭贷款、信用卡等金融服务的金融机构实施行为监管

  　　E、制定全国通用的住房抵押贷款最低标准

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• 7【习题】国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员会于2012年9月正

  　　A、加强对系统重要性银行的监管

  　　B、引入宏观审慎视角

  　　C、重视危机管理、恢复和处置

  　　D、完善公司治理和信息披露

  　　E、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

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• 8【习题】下列金融工具中，不属于间接融资工具的是(　)。

  　　A、企业债券

  　　B、银行债券

  　　C、银行承兑汇票

  　　D、人寿保险单

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• 9【习题】借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种

  　　A、货币资金融通

  　　B、经济调节

  　　C、反映经济运行

  　　D、交易及定价

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• 10【习题】交易协议达成后，在未来某一特定时间才办理交割的交易指的是(　)。

  　　A、现货交易

  　　B、期货交易

  　　C、期权交易

  　　D、美式交易

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