【习题】个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括(　)。

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• 1 【习题】在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是(　)。

  　　A.负责制定操作风险管理的政策及相关文件

  　　B.承担操作风险管理的最终责任

  　　C.执行董事会批准的操作风险战略和体系

  　　D.负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

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• 2 【习题】某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作
   

  　　A.外部事件

  　　B.人员因素

  　　C.系统缺陷

  　　D.内部流程

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• 3【习题】基于损失事件类型，操作风险可以分为七种表现形式，其中包括(　)。
   

  　　A.工作场所安全事件

  　　B.信息科技系统事件

  　　C.客户、产品和业务活动事件

  　　D.实物资产损坏

  　　E.外部欺诈

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• 4【习题】(　)指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险，反映了商业银
   

  　　A.资金流动性风险

  　　B.融资流动性风险

  　　C.市场流动性风险

  　　D.权益流动性风险

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• 5【习题】董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有(　)。

   

  　　A.间接责任

  　　B.最终责任

  　　C.连带责任

  　　D.保证责任

  
  

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• 6 【习题】下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是(　)。

  　　A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  　　B.存款人通过选择银行，增加银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  　　C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

  　　D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束

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• 7【习题】银行监管中，采取市场准入的主要目标有(　)。

  　　A.防止海外游资流入国内银行系统

  　　B.维护银行市场秩序

  　　C.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

  　　D.维护国有商业银行的利益

  　　E.保护存款者利益

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• 8【习题】银行机构的市场准入包括(　)。

   

  　　A.机构准入

  　　B.业务准入

  　　C.区域准入

  　　D.高级管理人员准入

  　　E.级别准入

  
  

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• 9【习题】银监会提出的银行监管理念不包括(　)。

  　　A.管法人

  　　B.管风险

  　　C.管内控

  　　D.管存款

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• 10 【习题】银行监管的“公开原则”的“公开”包含(　)。

   

  　　A.行政复议的依据、标准、程序公开

  　　B.监管执法和行为标准公开

  　　C.监管立法和政策标准公开

  　　D.监管职权的信息公开

  　　E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

  
  

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