【习题】下列关于风险文化的表述，不正确的是( )

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• 1【习题】下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有( )。

  　　A 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

  　　B 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法

  　　C 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法

  　　D 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法

  　　E 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

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• 2【习题】信息披露的形式包括( )。

  　　A 上市公告书

  　　B 定期报告

  　　C 临时报告

  　　D 外部监管

  　　E 招股说明书

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• 3【习题】风险评级应当遵循的原则包括( )。

  　　A 全面性

  　　B 系统性

  　　C 持续性

  　　D 审慎性

  　　E 公正性

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• 4【习题】对于操作风险，商业银行计算其加权资产时，可以采用的计算方法是( )。

  　　A 基本指标法

  　　B 标准法

  　　C 高级计量法

  　　D 内部模型法

  　　E 内部评级高级法

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• 5【习题】下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是( )。

  　　A 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

  　　B 是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

  　　C 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

  　　D 准确性的提高速度较快

  　　E 存在一定的模型风险

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• 6【习题】风险管理的“三道防线”指的是( )

  　　A 前台业务人员

  　　B 风险管理职能部门

  　　C 内部审计

  　　D 后台业务人员

  　　E 内部控制

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• 7【习题】下列关于外部审计的说法，正确的有( )。

  　　A 外部审计有利于提高信息披露质量

  　　B 外部审计报告是银行监管的重要资料

  　　C 透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险

  　　D 年报是我国商业银行披露信息的主要载体

  　　E 外部审计和银行监管侧重点相同

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• 8【习题】在操作风险监测中，关键风险指标通常包括( )。

  　　A 交易量

  　　B 客户满意度

  　　C 产品成熟度

  　　D 自动化水平

  　　E 员工水平

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• 9【习题】商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有( )。

  　　A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

  　　B 识别、计量和监测市场风险

  　　C 设计、实施事后检验和压力测试

  　　D 向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

  　　E 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

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• 10【习题】商业银行高级管理层的主要职责包括( )。

  　　A 审批风险管理的战略、政策和程序

  　　B 执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程

  　　C 对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评

  　　D 及时了解风险水平及其管理状况

  　　E 确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

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