【习题】商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关的数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确是指( )。

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• 1【习题】在内部评级法下，( )的风险缓释作用体现为违约风险暴露的下降。

  　　A.表内净额结算

  　　B.回购交易净额结算

  　　C.信用衍生工具

  　　D.抵(质)押品

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• 2【习题】下列关于外部审计的说法正确的是( )。

  　　A.国际上，监管者与外部审计机构主要通过电话视频的形式进行信息沟通

  　　B.外部审计有利于提高信息披露质量

  　　C.适度发挥外部审计对银行的监督作用，有利于大幅降低代理成本，提高企业经营者与所有者的信息对称

  　　D.外部审计采用非现场检查的方式

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• 3【习题】下列关于风险管理资产分类中交易账户的叙述错误的是( )。

  　　A.自营头寸是为交易目的而持有的头寸

  　　B.交易账户中的项目通常按模型定价

  　　C.记入交易账户的头寸必须在交易方而不受任何条款的限制

  　　D.交易账户记录的是银行为了交易或管理交易账户其他项目的风险而持有的可自由交易的金融工具和商品头寸

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• 4【习题】外国银行分行外汇业务营运资金的______应在以______个月以上的外币定期存款作为外汇生息资产。( )

  　　A.20% 3

  　　B.30% 6

  　　C.35% 8

  　　D.40% 9

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• 5【习题】在商业银行的风险管理中，关于监事会的职责叙述有误的是( )。

  　　A.监事会对股东大会负责

  　　B.监事会对商业银行的决策过程和执行进行监督和测评

  　　C.监事会检查和调研日常经营活动中是否存在违反既定风险管理政策和原则的行为

  　　D.监事会负责监督正常的经营管理活动

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• 6【习题】由于市场和监管机构对商业银行来说属于不可控的因素，所以许多商业银行把注意力集中于商业银行内部的

  　　A.管理要求

  　　B.运营方式

  　　C.定价机制

  　　D.服务模式

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• 7【习题】商业银行为了获取赢利而在正常范围内建立的( )的资产负债期限结构(或持有期缺口)，被认为是一种正常

  　　A.借短贷长

  　　B.借长贷短

  　　C.全部资金和部分负债在持有时间上不一致

  　　D.部分资金和全部负债在持有时间上不一致

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• 8【习题】《巴塞尔新资本协议》将信用风险、市场风险和操作风险同步纳入银行资本计量与监管的范围，标志着( )

  　　A.信用风险管理

  　　B.市场风险管理

  　　C.流动性风险管理

  　　D.操作风险管理

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• 9【习题】商业银行的附属资本不得超过核心资本的______;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的_____

  　　A.100% 80%

  　　B.100% 60%

  　　C.100% 50%

  　　D.80% 50%

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• 10【习题】巴塞尔委员会根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因所作的分类不包括( )。

  　　A.操作风险

  　　B.项目风险

  　　C.市场风险

  　　D.声誉风险

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