【 单选题 】 下列有关单一客户授信集中度说法错误的是（ ）。

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• 1【 单选题 】 高级二级资本不得超过一级资本的（ ）。

  A、 15%

  B、 50%

  C、 80%

  D、 100%

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• 2【 单选题 】 低级二级资本不得超过一级资本的（ ）。

  A、 15%

  B、 50%

  C、 80%

  D、 100%

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• 3【 单选题 】 一级贷款损失准备金作为二级资本的限额为（ ）。

  A、 银行总风险加权资产的1%

  B、 银行总风险加权资产的15%

  C、 银行总风险加权资产的1%

  D、 银行总风险加权资产的15%

  
  

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• 4【 单选题 】 多数主权贷款以以下何种形式进行？（ ）

  A、 贷款方提供的一系列授信

  B、 几个贷款方参与的贷款

  C、 由贷款方购买的政府债券

  D、 主权国家与贷款人之间直接的双边协议

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• 5【 单选题 】 下面有关久期的说法正确的是（ ）。

  A、 久期是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法

  B、 久期是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

  C、 久期是街量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法

  D、 期是衡量汇率变动对银行经济价值影响的一种方法

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• 6【 单选题 】 下列哪个选项属于无任何限制地符合一级资本标准的公开储备？（ ）

  A、 来自税后盈利扣除股息后的公开储备

  B、 重估储备

  C、 一般损失准备金

  D、 属于优先股股东的优先准备金

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• 7【 单选题 】 可防止信贷风险过下集中于某一行业的限额管理类别是（ ）。

  A、 单一客户风险限额

  B、 组合风险限额

  C、 集团客户风险限额

  D、 以上均不对

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• 8【 单选题 】 商业银行在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是（ ）

  A、 为了发行证券

  B、 为了真正实现权益资产与原始权益人的破产隔离

  C、 为了购买权益资产

  D、 为了保证投资者本息的按期支付

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• 9【 单选题 】 关于Credit Risk+模型的以下说法，不正确的是（ ）。

  A、 根据火灾险的财险精算原理对贷款组合违约率进行分析

  B、 假定每笔贷款只有违约、不违约两种状态

  C、 认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的

  D、 组合的损失分布随组合中贷款笔数的增加而更加接近正态分布

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• 10【 单选题 】 在限额管理过程中需要进行的决策不包括（ ）。

  A、 确定限额的结构

  B、 确定用来计算限额的方法

  C、 确定限额的约束性

  D、 确定限额管理的具体信贷种类

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