2018年黑龙江农村信用社考试笔试试题：金融知识（6）

　　1.商业银行合规风险管理的目标是什么?

　　通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

　　2.我国现行银行业监管为多头监管模式，银行业金融机构要接受那些部门的监管?

　　银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管外，作为国有大型金融企业，还须接受国家审计部门的审计监督;对于公开上市发行股票的股份制商业银行，还须接受中国证监会的监管。地方中小银行业金融机构则还要接受地方政府的监管。

　　3. 第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，就监督管理部分而言，此次《中国人民银行法》修订的重点是什么?

　　将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。

　　4. 《银行业监督管理法》法所称银行业金融机构，是指哪些部门?

　　指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

　　5. 国务院银行业监督管理机构在什么情况下可以依法对银行业金融机构实行接管或者促成机构重组?

　　银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的

　　6. 对发生风险的银行业金融机构有哪几种处置的方式?

　　主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

　　7. 洗钱的过程通常被分为几个阶段，分别是什么?

　　洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

　　8. 洗钱的常见方式?

　　(1)借用金融机构。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空壳公司。(4)利用现金密集行业。(5)伪造商业票据。(6)。(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产。(8)通过证券和保险业洗钱。

　　9. 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有哪些?

　　(1)健全反洗钱内控制度。(2)建立客户身份识别制度。(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

　　10. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行哪些职责?

　　(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;(6)中国人民银行规定的其他职责。